Lista de întrebări pentru pregătirea pentru credit
1. Băncile centrale și elementele de bază ale activităților lor. Specificitatea formelor organizaționale de activitate ale băncilor centrale din diferite țări.
2. Funcțiile și operațiunile băncilor centrale.
3. Politica de reducere a băncilor centrale.
4. Sistemul bancar al Federației Ruse.
5. Banca Centrală a Federației Ruse (Banca Rusiei).
6. Esența băncii și temeiul juridic al construcției sale.
7. Băncile comerciale în sistemul bancar modern.
8. Operațiunile pasive și active ale băncii și caracteristicile acestora.
9. Operațiuni interbancare pentru strângerea de fonduri. Împrumuturi interbancare.
11. Sistemul de evaluare a bonității clienților băncilor. Activitatea băncii cu împrumuturi problematice.
12. Sistemul de creditare a persoanelor juridice.
13. Creditarea populației.
14. Sistemul de recuperare a împrumuturilor.
17. Operațiunile valutare ale băncii.
18. Operațiuni de numerar ale băncilor comerciale.
19. Metode moderne de bancare.
20. Calculul dobânzilor și dobânzilor bancare.
21. Operațiuni intermediare ale unei bănci comerciale.
22. Servicii financiare ale băncilor comerciale.
23. Bazele și tipurile de leasing. Probleme ale dezvoltării leasingului în Rusia.
24. Dezvoltarea și reglementarea operațiunilor de încredere.
25. Sisteme electronice de plată și de decontare.
26. Activitatea de investiții a băncilor comerciale.
27. Resursele băncilor comerciale și baza sa de capital.
28. Formele și organizarea plăților fără numerar. Regulamentul privind decontările în numerar în Federația Rusă.
29. Formele plăților internaționale.
31. Estimările și aplicarea lor în determinarea fiabilității unei bănci comerciale.
32. Gestionarea lichidității băncilor comerciale. Standardele de lichiditate, ordinea de calcul a acestora.
34. Activitățile societăților de asigurări și ale fondurilor de pensii neguvernamentale.
36. Piața bancară. Concurență pe piața bancară.
37. Gestiunea personalului unei bănci comerciale.
38. Esența și clasificarea riscurilor bancare. Organizarea activității unei bănci comerciale în domeniul gestionării riscurilor.
39. Controlul intrabank și tipurile acestuia. Auditul intern: obiective, obiective și caracteristici ale organizației în bancă.
40. Tipurile și importanța rapoartelor bancare.
Compilat de: Profesor Senior
(poziție, titlu universitar, nume complet)
Participanții la jocul de afaceri trebuie să determine care sunt avantajele concurente ale "băncii lor", continuând o serie de propuneri:
1. Strategia noastră este eficientă deoarece.
2. Puterea băncii noastre este aceea.
3. Tarifele noastre sunt cele mai atractive, pentru că.
«Produs de credit nou»
Numărul de produse oferite de bancă este foarte important în competiție. Cele mai multe servicii pe care le poate oferi o bancă, cu atât poziția pe piață este mai puternică.
Lansarea unui nou produs de împrumut pe piață este o sarcină dificilă, necesitând eforturi considerabile din partea băncii. Motivul introducerii unui nou element ar trebui să se bazeze pe divizarea canalului bazei de clienți. Clienții oricărui serviciu sunt administratori de canale, iar directorii sunt directori ai unității respective. Consistența nu ar trebui să se schimbe, deoarece altfel banca va deveni o instituție de piață, adică o organizație în care planificarea nu vine din nevoile pieței, ci din propriile capacități.
Justificați și dezvoltați un nou produs de împrumut. Algoritmul de fundamentare și dezvoltare a produsului este prezentat mai jos.
Din partea participanților la joc, profesorul (liderul) formează grupuri de creație de la trei la șase persoane.
Scopul jocului de afaceri este acela că participanții la echipele de creație ar trebui să dezvolte (determină) cel puțin 10 reguli pentru siguranța utilizării cardurilor bancare ("securitatea plasticului") prin brainstorming.
Jucătorii din timpul discuției determină cele mai importante 10 reguli pe care trebuie să le urmeze deținătorii de carduri. Conduceți grupurile creative să raporteze cu privire la regulile pe care le-au dezvoltat "siguranța din plastic".
După ce profesorul (capul) introduce participanții la eșantionul regulilor "securității plastice" prezentate la sfârșitul acestei sarcini.
La însumarea rezultatelor jocului, câștigătorii sunt considerați a fi grupuri ale căror decizii au fost cele mai apropiate de eșantion sau le-a plăcut originalitatea.
Ca model, profesorul (supraveghetorul) propune utilizarea regulilor prezentate mai jos.
La sfârșitul jocului, profesorul ar trebui să verifice nivelul cunoștințelor dobândite de participanții săi în procesul de studiere a situației.
ü 100 de puncte sunt eliberate elevului dacă acesta răspunde la 80% din întrebări
ü 70-100 de puncte sunt expuse elevului, dacă răspunsurile la 60-70% din întrebări
ü 50-70 de puncte sunt expuse elevului, dacă răspund la 40-60% din întrebări
ü 30-50 de puncte sunt expuse elevului, dacă răspunsul la 30-40% din întrebări
A) Constituția Federației Ruse (Constituția Federației Ruse) (articolul 75) și Legea privind Banca Centrală a Federației Ruse determină statutul juridic special al acesteia din urmă. Determinați diferențele dintre statutul juridic al Băncii Rusiei și statutul juridic al altor organisme guvernamentale.
B) Legea privind banca centrală stabilește obiectivele CBR. Cum ar trebui să fie luate în considerare: ca macroeconomice sau microeconomice? Pe termen scurt sau pe termen lung? Ce se înțelege prin obiectivele strategice, tactice și operaționale ale CBR? Definiți specificul obiectivelor tactice și operaționale urmărite de Banca Rusiei în prezent.
- probleme de gestionare a unei bănci moderne;
- dezvoltarea legislației bancare în Federația Rusă;
- managementul personalului în bancă.
Analiza se realizează sub forma unui raport scris de 5-6 pagini
Tema: "Structura organizatorică a unei bănci comerciale
1. Asigurați-vă structura organizatorică a băncii (în licență luchivshego în ruble și operațiuni bancare în valută străină), subliniind nivelurile de management bancar potențialul și, opțional-go unități, precum și.
2. Stabilirea structurii organizatorice a băncii, extinderea activităților sale și obținerea unei licențe bancare generale, evidențiind diviziunile posibile și necesare, precum și nivelurile managementului bancar.
3. Desenați o diagramă a structurii organizatorice aproximative a subdiviziunii unei bănci care lucrează cu metale prețioase; departamentul de audit intern.
4. Desenați o diagramă a structurii organizatorice aproximative a băncii de casierie, care are o licență valută și a deschis mai multe birouri de schimb valutar; care are o bază extinsă de clienți, în care predomină întreprinderile comerciale.
5. Pe baza documentelor de reglementare ale Băncii Rusiei, se prezintă principalele etape ale procedurii de creare a unei noi instituții de credit; sucursala unei bănci comerciale și biroul său suplimentar.
4. Evaluați dacă următoarele afirmații sunt corecte (răspunsul este da sau nu).
1. Operațiuni active - operațiuni de strângere de fonduri de către o bancă comercială.
2. Toate operațiunile active aduc profit bancii.
3. Diversificarea activelor, banca reduce riscul operațiunilor bancare.
4. Activele neperformante sunt clădirile, echipamentele și alte active fixe ale băncii.
5. Datorită activelor lichide, banca este capabilă să își îndeplinească în timp util și pe deplin obligațiile.
6. Lichiditatea activelor permite băncii să fie solvabilă.
7. Cu cât este mai lichid activul, cu atât este mai puțin riscant.
8. Riscul activelor depinde în mod direct de rentabilitatea acestora.
9. Banca nu poate evalua nivelul de risc al unui activ pe cont propriu.
10. Cu cât termenul pentru care banca își investește resursele, cu atât este mai mare riscul.
11. Investițiile băncii în titluri sunt mai puțin riscante decât investițiile în împrumuturi.
12. Nivelul real de risc al portofoliului de credite nu poate fi estimat cu exactitate.
13. Creditele neperformante sunt cele pe care debitorii nu le-au folosit încă după semnarea contractului de împrumut.
14. Activele băncilor comerciale rusești sunt dominate de împrumuturi interbancare.
15. Tranzacțiile bilanțiere nu afectează riscul activelor.
16. Cel mai fiabil activ al băncii este investiția în imobiliare.
17. Cu cât banca păstrează mai mult în numerar, cu atât activele sunt mai lichide.
18. Investițiile în portofoliul de valori mobiliare sunt necesare pentru ca banca să gestioneze lichiditățile și să primească venituri suplimentare.
19. Active cu risc absolut - fonduri în conturile băncii la Banca Rusiei.
20. Fondurile plasate de bancă la depozitele la alte bănci pot fi atribuite unor active fără risc.
21. Investițiile în aur permit băncii să echilibreze riscurile.
22. Operațiunile active cu metale prețioase permit băncii să mențină stabilitatea.
1. Banca a emis la începutul trimestrului un împrumut în valoare de 100 de mii de ruble. pentru o perioadă de o lună la o rată de 16% pe an, o lună mai târziu - un împrumut de 200 de mii de ruble. pentru o perioadă de două luni, la o rată de 20% pe an. Cât este valoarea dobânzii pentru primul împrumut, pentru cel de-al doilea împrumut și venitul total al dobânzii băncii?
2. Banca a emis împrumuturi în valoare de 10 milioane de ruble. la o rată de 20% pe an, în valoare de 5 milioane de ruble. cu o rată de 22% pe an și cu o sumă de 15 milioane de ruble. la o rată de 17% pe an. Care va fi rata medie și venitul băncii pentru aceste împrumuturi? Calculați venitul total al băncii.
3. Un contract de împrumut între o bancă comercială și o firmă împrumutătoare prevede că banca oferă un împrumut de 3 milioane de ruble. eliberându-l pentru 1 milion de ruble. la începutul fiecărui an, la o rată de 18% pe an timp de trei ani. Firma rambursează datoria, achitând 1 milion 200 mii de ruble; 1,5 milioane de ruble; 1,9 milioane de ruble. la sfârșitul celui de al treilea, al patrulea și al cincilea an. Ești o operație potrivită pentru bancă?
4. Împrumutul a fost luat la 15% pe an, plata a rămas un trimestru pentru 500 de ruble. timp de doi ani. Datorită modificărilor situației de pe piața monetară, rata de împrumut a scăzut la 7% pe an. Banca a fost de acord cu necesitatea de a recalcula plățile trimestriale. Care ar trebui să fie noua dimensiune a plăților?
5. Banca va emite 1 milion de ruble ca împrumut. la 10% pe an. Este necesar să se elaboreze un plan de rambursare a acestui credit pe o perioadă de cinci ani în rate egale plătite pe parcursul acestei perioade la sfârșitul anului.
6. După ce a primit în bancă un împrumut anual de 5 milioane de ruble. la 12% pe an, intermediarul financiar le plasează într-o altă bancă la aceeași rată, dar cu o capitalizare de trei luni a dobânzii. Care va fi marja anuală a dobânzii și venitul net rezultat?
a) un procent normal cu un număr exact de zile;
b) un procent normal cu un număr aproximativ de zile;
c) procentul exact cu numărul exact de zile.
6. Evaluați strategia de dezvoltare a 3-5 mari bănci
evaluarea calității disciplinei de învățare
pe disciplina Banking
1.Care este caracteristica unui împrumut bancar?
2. În ce condiții pot băncile să implementeze scheme de împrumuturi corporative?
3. Operațiunile bancare pot fi efectuate numai de către bănci sau de către toate instituțiile de credit ale sistemului bancar?
4. Sistemul bancar poate include: a) instituții de credit specializate? b) lichidatorii? c) întreprinderile care le împrumută angajaților? d) magazine care vând mărfuri în rate? Justificați-vă răspunsul.
5. Ce factori pot afecta formarea și parametrii sistemului bancar: a) condițiile naturale și geografice ale regiunii? b) climatul? c) compoziția națională a populației? d) industrie și artizanat?
1. Care este structura organizatorică a CBR?
2. Descrieți rolul ARCO.
3. Aduceți funcțiile principale ale CBR.
4. Definirea principiilor de determinare a nevoii de circulație a masei monetare.
5. Unitățile teritoriale au statutul de persoană juridică?
6. Care sunt funcțiile CRC?
1. Cine are dreptul de a desfășura activități bancare în Federația Rusă?
2. Ce documente sunt necesare pentru obținerea unei licențe pentru desfășurarea activităților bancare?
3. În ce condiții este eliberată licența generală?
4. Care sunt motivele pentru care CBR revocă licența?
1. Cine nu poate acționa ca fondator al băncii?
2. Ce drepturi are banca pentru o licență generală?
3. Ce organizație acordă băncii o licență care îi conferă dreptul de a lucra cu fondurile persoanelor fizice?
4. Care sunt etapele managementului bancar?
5. Care este baza pentru ierarhia puterii în raport cu o bancă comercială?
6. Ce factori influențează structura organizatorică a unei bănci comerciale?
1. Care este esența operațiunilor pasive ale unei bănci comerciale?
2. Cum se determină structura operațiunilor de formare a capitalului propriu?
3. Cum se determină structura operațiunilor pentru formarea resurselor atrase?
4. Care este procedura de plasare a valorilor mobiliare în crearea unei bănci, transformarea și reorganizarea ei, majorarea capitalului social?
5. Care este capitalizarea capitalului autorizat?
6. Care este diferența dintre acțiunile ordinare și acțiunile preferențiale?
1. Ce rol joacă băncile comerciale în organizarea plăților fără numerar în exploatație?
2. Care este sistemul de compensare a așezărilor și ce loc ocupă în sistemul de plăți al țării?
3. Descrieți principiile organizării plăților fără numerar în Federația Rusă.
4. Listați formularele de plăți fără numerar pe care le pot utiliza clienții băncii în cifra de afaceri a plăților.
5. Participanții la nume verifică forma de plată.
6. Ce participare la organizarea unui acreditiv este acceptat de banca care deservește furnizorul?
1. Definirea principiilor de creditare.
2. Ce tipuri de principii de creditare știți?
3. Împrumuturile cu probleme și motivele apariției lor.
4. Scopul formării unei provizioane pentru eventuale pierderi din împrumuturi (RVPS).
5. Ce este bonitatea?
6. Sunt conceptele de bonitate și de solvabilitate legate unul de celălalt?
7. Ce se înțelege prin forma de rambursare a creditului?
8. Care sunt cerințele pentru garanția de proprietate?
1. Ce este un client al întreprinderii? Oferiți exemple de clienți corporativi.
2. Care este schema generalizată a activității băncii privind acordarea unui împrumut?
3. Care este "politica de creditare a băncii"?
4. Care sunt principalele etape ale procesului de acordare a unui împrumut bancar?
5. Care este procedura de evaluare a solvabilității și bonității clientului?
1. Care este clasificarea creditelor de consum?
2. Ce documentație ar trebui să depună debitorul băncii pentru a obține un împrumut de consum?
3. Ce documente sunt emise după decizia de a emite un împrumut de consum?
4. Care sunt formele cele mai frecvent utilizate de asigurare a rambursării creditului de consum.
5. Care sunt tipurile de credite ipotecare pentru locuințe?
1. Care este rolul pieței de credit interbancare în activitățile băncii?
2. Care este componența participanților la piața interbancară?
3. Prin ce mijloace se efectuează tranzacțiile pe piața interbancară?
4. Care sunt avantajele și dezavantajele IBC în comparație cu alte forme de strângere de fonduri de la bănci?
5. Cum se stabilește limita contrapărții de pe piața interbancară?
6. Care este procedura de stabilire a perioadei de utilizare a unui împrumut interbancar?
1. Care sunt principalele condiții pentru desfășurarea operațiunilor pe piața valutară internă a Federației Ruse.
2. Definirea unor astfel de concepte de bază ale reglementării valutare. ca "rezident", "nerezident", "bancă autorizată".
3. Ce se înțelege prin valută străină?
4. Ce tipuri de licențe pentru operațiunile bancare sunt emise băncilor autorizate de către Banca Rusiei?
5. Care este diferența dintre operațiunile valutare curente și operațiunile valutare legate de circulația capitalurilor?
6. Ce conturi furnizează băncii autorizate unei entități juridice rezidente?
1. Care sunt funcțiile unei bănci comerciale pe piața valorilor mobiliare?
2. În cazul în care o bancă comercială are o licență specială pentru dreptul de a lucra pe piața de valori?
3. Care este rolul Băncii Centrale a Rusiei pe piața valorilor mobiliare?
4. Există restricții pentru băncile comerciale pe piața valorilor mobiliare?
5. Ce garanție emisă de băncile comerciale este cea mai atractivă pentru un investitor? De ce?
6. Care este esența strategiei de investiții?
7. Ce este un portofoliu de valori mobiliare?
1. Care este esența tranzacției de leasing?
2. Avantajele leasingului pentru o bancă și pentru o întreprindere.
3. Cum este organizată organizarea tranzacției de leasing?
4. Ce secțiuni ar trebui să includă un contract de leasing?
7. Descrieți operațiunile "futures" și "swap".
1. Care este rolul marketingului în domeniul bancar?
2. Cum este marketingul legat de management?
3. Care sunt principiile marketingului bancar?
4. Ce este în domeniul studierii macro-marketingului?
5. Care sunt principiile principale ale marketingului bancar?
6. Care sunt principalele funcții ale marketingului bancar în filiala băncii?
1. Care sunt funcțiile managementului bancar?
2. Care este esența managementului cosmetic?
3. Care este mediul intern al băncii?
4. Care sunt principalele prevederi ale politicii bancare?
5. Care este rolul informațiilor în sistemul de management bancar?
6. Care sunt principalele caracteristici ale mediului bancar comercial?
7. Care sunt indicatorii calitativi ai managementului bancar?
Trimiteți-le prietenilor: