Creditele bancare offshore se dezvoltă rapid de la mijlocul anilor '60 datorită creșterii lichidității piețelor financiare globale. Gama de servicii oferite de bănci offshore este foarte diversă și include: plasarea de depozite, transferuri de bani, schimb valutar, finanțe comerciale, împrumuturi, de protecție și de gestionare a investițiilor, de administrare a numerarului, servicii de încredere, guvernanță corporativă și altele.
băncile offshore oferă acces la politic și economic stabil jurisdicții offshore, care ar putea constitui un avantaj pentru locuitorii din acele regiuni în care există riscul de expropriere sau în cazul în care sistemul bancar este corupt. Multe bănci offshore oferă servicii care adesea nu sunt disponibile în țara de reședință permanentă a clientului. În unele țări, băncile offshore participă la sisteme obligatorii de asigurare și de protecție a depozitelor (sisteme de asigurare a depozitelor mandate de cont bancar). Alte bănci offshore pot chiar plăti dobânzi mai mari la depozite decât băncile din țara de reședință permanentă a clientului.
Cele mai multe bănci offshore operează sub stricta reglementare a activităților lor, sub rezerva cerințelor băncilor centrale, comisiilor pe probleme financiare etc. Aceste bănci sunt obligate să îndeplinească cerințele minime de capital în conformitate cu standardele internaționale și să furnizeze organelor de reglementare rapoarte financiare care să reflecte situația actuală cel puțin o dată pe trimestru.
Una dintre concepțiile greșite despre băncile offshore este că acestea ar putea proteja în mod legal bunurile de la impozitare cu impozitul pe venit. În multe țări, sistemul de impozit pe venit nu face distincția între veniturile din depozitele bancare obținute în băncile locale și băncile străine. De exemplu, persoanele supuse impozitului pe venit în Statele Unite sunt obligate să declare toate veniturile și activele, inclusiv cele care se află în băncile offshore din afara Statelor Unite
CINE POATE EXTRACTĂ BENEFICII, UTILIZÂND SERVICIILE BANCARULUI OFFSHORE
Profilul unui client tipic al unei bănci offshore, de regulă, depinde de faptul dacă este o persoană fizică sau juridică; Cu toate acestea, în orice caz, titularul contului poate obține anumite beneficii și se bucură de următoarele avantaje:
- băncile offshore sunt într-o jurisdicții politic și economic stabil, este important pentru cei care trăiesc în regiuni cu un risc ridicat de instabilitate politică și neliniște, și se tem că activele lor pot fi înghețate, confiscate sau dispar, de exemplu, în timpul criza economică etc.
- Unele bănci offshore operează cu cel mai mic sistem de cheltuieli generale și costuri și oferă rate de dobândă mai ridicate, ceea ce este rezultatul costurilor generale scăzute și al lipsei intervenției guvernamentale.
- Afaceri financiare offshore, în care sunt implicate băncile offshore - împreună cu turismul este una dintre puținele ramuri în care statele insulare din punct de vedere geografic se pot concura cu succes. Această industrie poate ajuta țările în curs de dezvoltare să găsească surse de investiții și să promoveze creșterea economică și, de asemenea, să contribuie la redistribuirea fluxurilor financiare mondiale din țările dezvoltate în țările în curs de dezvoltare.
- Venitul din depozitele plătite de băncile offshore nu este, în general, impozitat. Acest avantaj poate fi utilizat în mod legal de către persoanele care sunt scutite de impozitul pe venit în țara lor de reședință sau care plătesc impozit numai după depunerea declarației fiscale.
- Unele bănci offshore, oferă servicii care nu sunt în lista de servicii bancare în țara de reședință a clientului, de exemplu, deschiderea de conturi bancare anonime sau numerotate, acordarea de credite la un rate mai mari sau mai mici ale dobânzilor (în funcție de oportunitățile de risc și de investiții), etc.
- Băncile offshore sunt deseori asociate cu alte entități, cum ar fi companiile offshore, trusturile offshore sau fundațiile, care oferă beneficii specifice și foarte specifice anumitor persoane pentru a reduce impozitarea și a proteja activele.
- Băncile offshore creează o concurență suplimentară în sectorul bancar, care are un efect benefic asupra industriei, deoarece oamenii au posibilitatea de a alege cel mai potrivit set de servicii bancare pentru ei înșiși.
Avantaje pentru clienții corporativi să coopereze cu băncile offshore, sunt diferite, pornind de la faptul că multe companii de fapt, „transforma“ o parte din activitățile sale în zonele off-shore și care au nevoie de conturi bancare off-shore corespunzătoare, și terminând cu faptul că multe jurisdicții off-shore au creat în zona economică specială , scutite de impozitare, prin care companiile pot sări peste tot sau o parte din operațiunile lor, reducând efectiv taxele.
Am încercat să creăm pentru clienții noștri ceva de genul "punct final" în domeniul serviciilor corporative. Am pregătit una dintre cele mai mari baze de date privind jurisdicțiile și fiscalitatea offshore, care vor ajuta foarte mult pe investitorii serioși și profesioniști.
Oferim servicii offshore și management în toate jurisdicțiile offshore. Creați companii offshore și trusturi offshore cu ajutorul nostru poate fi rapid și ieftin - într-adevăr nu trebuie să căutați alte opțiuni.
Dacă aveți nevoie să înființați o companie offshore sau să deschideți un cont la o bancă offshore, vom încerca să vă ajutăm să alegeți cea mai bună țară, cea mai bună structură și cea mai potrivită instituție bancară.
Pentru comoditatea clienților noștri, acceptăm plăți prin carduri de credit majore. prin transfer bancar, în numerar sau prin intermediul "Western Union".
Dacă aveți întrebări, cum ar fi: „Cum pot deschide un cont bancar“, „pe care banca offshore ar trebui să aleg“, „Ce servicii bancare voi primi“ - vă invităm să ne contactați pentru o consultație inițială??.
Cine poate deschide un cont la o bancă elvețiană?
În principiu, orice persoană fizică sau juridică poate deschide un cont bancar în Elveția. În același timp, băncile își rezervă dreptul de a refuza anumiți clienți. De exemplu, o bancă poate refuza deschiderea unui cont pentru așa-numiți "clienți angajați politic", care, potrivit băncii, pot deteriora reputația băncii, acționând în calitate de clienți. De asemenea, banca poate refuza să intre în relații bancare dacă există vreo îndoială cu privire la originea fondurilor potențiale ale clientului. Legislația interzice băncilor elvețiene să accepte fonduri dacă știu sau suspectează că astfel de fonduri sunt obținute penal sau ilegal.
Cum pot deschide un cont în țara mea?
Pot deschide un cont la o bancă elvețiană prin Internet?
Ce întrebări va întreba banca?
În primul rând, personalul băncii, desigur, va pune întrebările obligatorii legate de punerea în aplicare a diligenței. Vi se va solicita să vă confirmați identitatea și identitatea beneficiarului efectiv al activelor în cazul în care investiți din numele altcuiva. Personalul băncii vă poate întreba, de asemenea, despre originea fondurilor și natura activităților dvs. profesionale, iar problema tranzacțiilor financiare pe care le efectuați de obicei va avea loc, de asemenea. În dorința de a vă oferi cele mai bune sfaturi, banca vă va cere planurile pentru viitor, de exemplu, dacă doriți să cumpărați o casă, să începeți propria afacere etc. Dacă solicitați băncii să vă gestioneze portofoliul de investiții, veți fi întrebat despre riscul acceptabil pentru dvs. Pe scurt, cu cât banca știe mai multe despre dvs., cu atât mai multe sfaturi și servicii pe care le va putea furniza în legătură cu solicitările dumneavoastră individuale.
Ce documentație va dori banca să știe?
După cum sa menționat mai sus, băncile elvețiene trebuie să verifice identitatea clientului. Din acest motiv, banca preferă întotdeauna să-și vadă fizic clientul și să conducă o conversație inițială cu el. Banca va dori cu siguranță să vadă documente oficiale de identitate, cum ar fi un pașaport valabil sau un document de identificare echivalent cu o fotografie. Banca vă poate solicita să furnizați documente care confirmă originea fondurilor dvs., de exemplu, un contract de vânzare a unei case, un extras dintr-o bancă străină, o chitanță de primire a fondurilor din vânzarea valorilor mobiliare etc.
Pot deschide un cont anonim?
Ce este un cont "numerotat"?
Procedura de deschidere a conturilor "numerotate" este aceeași ca și pentru orice alte conturi. Banca este obligată să vă verifice identitatea și să stabilească identitatea beneficiarului efectiv. Conturile numerotate, desigur, nu sunt anonime! Dacă compania dvs. are un cont "numerotat" într-o bancă, atunci toate operațiunile sunt efectuate nu în numele întreprinderii, ci sunt înlocuite cu un cod sau un număr. Această procedură este o măsură de securitate internă pentru a vă asigura că identitatea dvs. este cunoscută numai unui grup mic de angajați bancari - în plus, contul "numerotat" nu oferă alte privilegii în ceea ce privește confidențialitatea.
Există un depozit minim necesar pentru a deschide un cont?
Majoritatea băncilor elvețiene solicită un depozit minim la deschiderea unui cont curent sau de economii.
În cazul în care contul va fi deschis în franci elvețieni?
Nu, nu este. Băncile elvețiene oferă să deschidă conturi în dolari SUA, euro și alte valute, precum și în franci elvețieni.
Cât de mare este dobânda plătită de bancă pentru depozitele mele?
Rata dobânzii primite de dvs. va depinde de condițiile de piață care determină ratele dobânzilor în general și de tipul contului dvs. bancar deschis. Nu uitați că orice instituție financiară elvețiană care plătește dobânzi sau dividende este obligată prin lege să rețină impozitul pe venit la o rată de 35%. Contribuabilii elvețieni plătesc impozit la locul de primire a fondurilor. Străinii pot solicita rambursarea impozitului plătit în cazul în care țara locației lor a încheiat un acord cu Elveția privind evitarea dublei impuneri.
Cât de sigure sunt băncile elvețiene?
Toate băncile care operează în Elveția sunt obligate să obțină o licență de la Comisia federală a băncilor federale (SFBC). Această Comisie este membră a Comisiei Basel pentru supravegherea bancară și reglementează și controlează activitățile tuturor băncilor din Elveția în conformitate cu standardele Comisiei Basel. Aceste standarde acoperă nu numai dimensiunea capitalului autorizat al băncii și lichiditatea acestuia, ci și toate celelalte aspecte legate de activitățile băncilor în general. Ca măsură suplimentară de securitate, legislația Elveției necesită standarde mai ridicate decât standardele impuse de Acordul de la Basel. Prin urmare, băncile elvețiene, desigur, pot fi considerate una dintre cele mai sigure din lume.
Cum păstrează bancile elvețiene secretul bancar?
În mod tradițional, Elveția acordă o atenție deosebită confidențialității relațiilor cu clienții, inclusiv a relațiilor financiare. Anchetele în desfășurare arată invariabil că majoritatea covârșitoare a Elveției doresc să păstreze starea actuală a lucrurilor în această chestiune. Cu toate acestea, indiferent de cât de mare este nivelul de confidențialitate oferit de băncile elvețiene clienților săi interni sau străini, acesta nu este încă absolut și fără îndoială nu protejează infractorii. Informațiile confidențiale privind situația conturilor clienților din banca elvețiană pot fi dezvăluite numai printr-o decizie a instanței competente din Elveția.
Banca, companie sau de procesare a plăților cu carduri de credit, afacerea dvs. atribuie un număr unic de identificare, care vă permite să se diferențieze afacerea dvs., printre alte milioane de oameni din întreaga lume (identificare comerciant sau ID-ul de comerciant). Acest număr unic este prezent în fiecare plată cu card de credit efectuată pe site-ul dvs. web. Numărul de identificare pentru lucrul cu carduri este, de asemenea, legat de contul bancar (curent). Această schemă vă permite să transferați automat suma de plată din cardurile clienților dvs. în contul dvs. bancar curent. Pentru a deschide un cont pentru a lucra cu carduri bancare și pentru a obține un astfel de cod de identificare trebuie să îndeplinească mai multe cerințe ale băncii.
Ce este Gateway Payment - software și relații contractuale pentru procesarea plăților prin carduri de credit pe site-ul dvs.
Funcții Gateway de plată ca intermediar între programul de cumpărături virtual și toți cei implicați în achiziționarea de rețele financiare, inclusiv card de credit al clientului emitent al băncii și numărul de identificare de la banca pentru procesarea plăților card de credit. Gateway de plată este un software care este instalat pe site-ul dvs., și care efectuează o varietate de funcții, cum ar fi verifică validitatea carduri, coduri, detalii de cumpărare, și asigură transferul acestora la locația dorită, și apoi decodează răspunsurile, care sunt apoi re-direcționate către site-ul dvs. și să servească drept cheie pentru confirmarea sau neacordarea plății și respectiv vânzarea cu succes sau fără succes.
Gateway-ul de plată efectuează întregul proces de schimb de date privind plata prin card de credit, iar clientul dvs. nu participă direct la acest proces, deoarece datele intră pe site-ul dvs. prin Gateway-ul de plată utilizând un protocol fiabil de protecție a datelor. Gateway-ul de plată scutură plug-in-urile care trimit informații într-un format acceptabil pentru un anumit terminal electronic.
Alegerea portalului de plăți potrivit joacă un rol important pentru funcționarea și dezvoltarea cu succes a afacerii dvs.
Majoritatea gateway-urilor de plată utilizate în rețelele bancare sunt universale și bine compatibile cu interfața și software-ul terminalului point of sale pe care îl utilizați pentru vânzările electronice.
Rapoarte de pregătire a raportului: această taxă acoperă costurile de compilare a rapoartelor lunare privind starea contului. De obicei, mărimea acesteia este de 10 dolari sau mai puțin, iar unele bănci sau companii de prelucrare nu percep o astfel de taxă.
Taxa minimă lunară: unele bănci sau companii de prelucrare a percepe o taxă minimă (de exemplu, $ 25) în cazul în care rata de actualizare, plus o taxă pentru fiecare tranzacție nu depășesc nivelul minim stabilit.
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: