De la încheierea contractului cu clientul, creditorul este obligat să păstreze secretul bancar și să ia măsuri pentru a păstra informațiile confidențiale confidențiale față de terți. Ce este acest secret, care ar trebui să ascundă băncile, sa ocupat de portalul "Credits.ru".
Cine are acces la secret
Secretul bancar include date privind tranzacțiile, conturile și depozitele clienților și corespondenții băncilor. Legislația rusă impune băncii să păstreze secretul contului bancar și al depozitului bancar, al tranzacțiilor pe cont și al informațiilor clienților. În cazul în care banca prezintă informații care constituie secretul bancar, clientul poate solicita despăgubiri pentru pierderile suferite.
Există o listă de persoane și organizații în care pot fi transferate date privind tranzacțiile cu clienții bancari:
Această listă de persoane și structuri, la care pot fi disponibile informații confidențiale, este în continuă creștere. În ordine excepțională, prevăzută de lege, informațiile despre clienți pot fi furnizate organelor de stat și oficialilor acestora.
De ce ar ști cineva despre contribuția dvs.?
Cine și în ce scop pot avea nevoie de date despre operațiunile clientului băncii? De obicei, o astfel de necesitate apare la suspiciunea de îndeplinire a operațiunilor ilegale.
Legea stabilește o listă de documente care pot fi solicitate de la bancă, precum și cerințe privind modul de depunere a unei cereri. Acesta trebuie să conțină o descriere și o justificare juridică a încălcării presupuse a clientului, care este cunoscută persoanei care face cererea. Mai mult, această descriere ar trebui să fie atât de specifică încât comunicarea cu un anumit client al băncii era evidentă.
Răspunderea pentru divulgarea secretului Dacă un client suspectează că o instituție financiară îi încalcă drepturile, el poate cere daune în instanță sau în alte instanțe. Este de remarcat faptul că unele organizații nebancare de credit sunt, de asemenea, responsabile pentru securitatea datelor cu caracter personal care constituie secretul bancar, doar câteva dintre cele enumerate mai sus. Organizații care, conform legii, colectează, furnizează și stochează informații despre clienții organizațiilor financiare.
Transferul informațiilor personale ale clientului către terți, în conformitate cu articolul 183 partea 2 a Codului penal al Federației Ruse, atrage răspunderea penală. Colectarea informațiilor care constituie secretul bancar se pedepsește cu amendă de până la 80.000 de ruble sau cu închisoare de până la 2 ani.
Dezvăluirea informațiilor cu privire la tranzacții, conturi și depozite fără consimțământul clientului se confruntă cu o amendă de până la 120 de mii de ruble, privarea de la locul de muncă, interzicerea anumitor activități profesionale, pentru o perioadă de până la 3 ani sau închisoare de până la 3 ani. În cazul în care divulgarea informațiilor de client a dus la pagube majore sau au fost planificate în avans pentru câștig privat, pedeapsa crește la o dimensiune de 200 de mii de ruble, și poate fi închis timp de 5 ani. Cele mai grave cazuri pot duce la închisoare timp de 10 ani.
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: