Cum de a asigura împotriva unui faliment al unui broker?
Nu cu mult timp în urmă, unul dintre cei mai vechi brokeri ai țării (MFC) a dat faliment și mulți clienți au rămas fără bani și fără titluri. De ce sa întâmplat acest lucru, de unde au trecut activele clienților și ce nu înțelegem soarta clienților MFC?
Nu este nevoie să depășiți răspunsul la primele două întrebări!
În conformitate cu al doilea paragraf din alineatul 3 al articolului 3 din Legea federală „Cu privire la piața valorilor mobiliare“. brokerul are dreptul de a beneficia de fondurile deținute în contul de brokeraj special (e) în cazul în care contractul prevede acest lucru servicii de brokeraj pentru a asigura respectarea de client cu ordinele sale în detrimentul sau în numerar în numerar de retur la cerința clientului. clienții în numerar care le-a dat dreptul de a utiliza un broker în interesele sale, ar trebui să fie pe cont (e) un broker special este separat de contul de brokeraj special (e) pe care fondurile clienților, nu a reușit să ofere un astfel de broker de drept. clienții în numerar, furnizează broker dreptul de a utiliza, pot fi creditate broker în contul său bancar propriu.
În practică, nu am respectat contractele (reglementările) care nu ar prevedea dreptul brokerului de a profita de fondurile clienților.
Cu titlurile de valoare mai complicate. De obicei, brokerii includ în contractele (regulamentele) clauze privind dreptul lor de a "scoate" valorile mobiliare ale clienților lor, "garantând" executarea ordinelor celor din urmă. Sechestrarea titlurilor de valoare este mascată prin tranzacții repo sau tranzacții de împrumut. Condițiile relevante sunt "cusute" în contractele de brokeraj și, dacă este necesar, sunt modificate unilateral. Brokerii mari plătesc chiar și dobânzilor clienților interesați în astfel de tranzacții și, în mod special, plătesc un procent mare.
Astfel, brokerii pe motive legitime au dreptul să achiziționeze proprietatea clienților lor. Unii brokeri își cheltuiesc proprietatea clienților pe propriile proiecte ale unor terțe părți care nu au legătură cu piața de valori. Unele, datorită retragerii proprietății de la unii clienți, oferă credite marginale altora. Ei bine, cele mai disperate fac ambele.
Garanțiile oferite de brokeri pentru îndeplinirea obligațiilor clientului nu sunt susținute. Sistemul de asigurare a activelor care sunt contabilizate în conturile de brokeraj nu este prevăzut de legislația în vigoare. Fondurile de garantare pentru aceste obligații nu au fost create. Dacă brokerul și-a încetat să-și îndeplinească obligațiile, puteți să adresați o plângere băncii rusești sau să vă adresați instanței, dar ce folosește dacă nu există nicio proprietate pe conturile brokerului?
Cum să asigure investitorul pentru astfel de cazuri?
În primul rând, investitorul ar trebui să retragă de la broker dreptul de a utiliza numerar și valori mobiliare.
Brokerii care doresc să accepte astfel de condiții pentru client, care plătește cel puțin comisionul minim de brokeraj este mai bună decât nici un client, la toate. Pentru firmele mari de brokeraj clienții doresc să interzică utilizarea activelor sale nu este noile condiții, astfel încât investitorii mari pot fi oferite speciale de servicii de brokeraj, și un mic semn o dată acordurile suplimentare relevante.
Diversificarea va ajuta, de asemenea. Nu trimiteți toți banii unui broker. Accesați site-ul agenției de rating, selectați topul 5 și încheiați acorduri cu acestea.
Priviți cu atenție rapoartele de brokeraj și dacă există tranzacții pe care nu le-ați comis, obiectează imediat.
Trimiteți-le prietenilor: