Expertul a vorbit despre asta Modul în care funcționează schemele moderne de fraudă.
Potrivit unor sondaje ale Băncii Centrale a Rusiei, aproximativ 1 milion de ruși au fost plasați în instituții de microfinanțare. În același timp, sute de astfel de IFM lucrează ilegal, în plus, numărul companiilor din umbra care atrag fonduri de la cetățeni continuă să crească, bazându-se pe abilitățile lor financiare sărace.
Experții au spus despre ce piramide financiare există acum, iar canalul TV "360" a compilat o foaie ieftină despre cum să recunoască fraudei.
Pot să câștig bani pe o piramidă financiară?
Soiurile de piramide financiare sunt de asemenea numite HYIP sau matrice. Sistemul oferă un profit super, de exemplu, 70% pe lună. Investitorul este de acord și investește, să zicem, 10 mii de ruble. Acești bani vin imediat să plătească dobânzilor celor care au ajuns la piramida pentru deponent și le dai 17.000 de dolari din buzunarul celor care au investit după sosirea deponentului, iar banii îi vor fi returnați următorului.
Colapsul este inevitabil, piramida nu câștigă nimic, banii nu sunt investiți în producția și vânzarea de bunuri, pur și simplu circulă, redistribuite în favoarea celor care au fondat structura. Ciclul se repetă până când se termină fluxul celor care vor să investească. Sau până când fondatorul sau agențiile de aplicare a legii decid să închidă organizația.
După aceea, majoritatea deponenților își pierde pur și simplu banii, numai partea superioară a piramidei primește venitul - aceia care au organizat-o și au investit banii în primul rând, dar nu s-au înșelat cu profit în continuare și i-au retras.
Investitorul este, de asemenea, un scammer
În Rusia se acordă amenzi pentru diseminarea publică a informațiilor privind atractivitatea participării la piramidele financiare, inclusiv prin intermediul mass-mediei și al internetului.
Pentru cetățeni, este stabilit la un nivel de cinci la 50 mii ruble, pentru oficialii - de la 20 la 100 de mii de ruble, pentru persoanele juridice - de la 500 la milioane de ruble. Pentru organizarea piramidei financiare, răspunderea penală este de până la nouă ani de închisoare.
De ce oamenii investesc în piramide
Dezvăluirile puternice ale piramidelor financiare din istorie sunt zeci. Dar noii clienți au mereu noi organizații. Safiulin consideră că acest lucru se datorează psihologiei umane: "Există două motive: un nivel scăzut al cunoștințelor financiare, adică oamenii nu înțeleg pur și simplu ce sunt. Cel de-al doilea - cei care sunt expuși riscului, înțeleg că au o piramidă financiară în fața lor, dar doresc să aibă șansa și cred că au suficientă înțelepciune pentru a retrage bani la momentul potrivit. Oamenii cu o astfel de mentalitate, potrivit experților internaționali, de la 8 la 15%. "
Cum sunt mascate piramidele financiare moderne
La fiecare trei luni a fost propusă scoaterea furnicilor care se presupuneau necesare pentru producția farmacologică. Venitul promis a fost de 30% pe an. În realitate, nu a existat nici o producție medicală, cu deponenții plătiți din buzunarul fermierilor nou-veniti.
Compania a izbucnit atunci când furnicile au cultivat cu grijă un milion de chinezi, noii investitori nu au venit și astfel nu au ajuns în fonduri noi, datorită cărora a fost posibil să plătească cu cumpărători anteriori de ferme de furnici.
Piramidele financiare pe Internet
Sisteme similare sunt implementate pe Internet, iar acum un astfel de expert consideră, de exemplu, recyclix.com. Această firmă are o mare legendă, presupuneți că investiți în achiziționarea gunoiului obișnuit și obțineți 14% pe lună din vânzarea deșeurilor reciclate.
Semne ale piramidei financiare
Ceea ce nu este explicat acum este superprofitele promise: sisteme de investiții, acces secret la operațiunile bancare. Legenda poate fi oricare, dar nu există informații specifice și documentare. De regulă, nu există niciun produs, sau este foarte îndoielnic și este vândut la un preț umflat.
„Procedura [de închidere a piramidei] este extrem de dificilă din cauza faptului că închiderea unei astfel de organizații este necesară pentru a institui proceduri penale, cât și pentru domeniul său - victimele, adică, cei care pierd bani în cursul lichidării unei astfel de organizații. Iar când se întâmplă acest lucru, dovezile sunt deja șterse, iar organizatorii sunt în străinătate, împreună cu fondurile primite. Pentru a preveni apariția deplină a unor astfel de organizații, autoritățile pur și simplu nu au suficiente mâini, pentru că aceasta este o activitate pe termen lung, un întreg departament ar trebui să lucreze pentru a descoperi un astfel de caz. Dar plasarea unui astfel de site în străinătate - nu este un motiv să nu reacționăm. În cazul în care activitatea infracțională afectează cetățenii Federației Ruse, ancheta trebuie să se desfășoare, cu toate că punerea sa în aplicare și împiedică competențe limitate pe teritoriul altor țări“, - spune doctor în drept și un fost angajat al MAI de unități operaționale Peter Skoblikov.
Orice utilizare a materialelor este permisă numai dacă acordul este respectat.
Trimiteți-le prietenilor: