Nu există nici o îndoială că consilierii financiari își iubesc munca. Conform unui studiu recent de site-uri de căutare de locuri de muncă on-line Careercast.com, profesia de administrare a capitalului (manager de avere) este pe locul al cincilea în lista de 200 de profesii. planificatorii financiare (planificatorii financiare) sunt incluse în partea de sus a listei, la venitul mediu anual ($ 107,222 conform Careercast.com), și să conducă în ceea ce privește indicatorul de activitate profesională, ca un stres scăzut, mediu de lucru și perspectivele de lucru. Dar, de îndată ce planificatorul financiar intră în sfera managementului averii, va fi suficientă priceperea lui? Experții financiari spun că nu destul. Asta este suficient până când ia pașii importanți necesari pentru a ajunge la vârful excelenței profesionale. Și cum, de fapt, un planificator financiar ajunge la acest top? Am intervievat unele dintre cele mai strălucite minți de afaceri de investiții din SUA pentru a obține un sfat bun solid, și asta e ceea ce fac recomanda Planificatorul financiare pentru a deveni o clasă mondială consilieri:
Uită-te adânc în tine
David Molnar (David Molnar), Managing Director al Hightower San Diego, un servicii financiare, spune ca consilierii trebuie sa afle cine vor să fie. „Decide pentru tine dacă doriți să fie un consilier de gestionare a capitalului (avere consilier) sau manager de portofoliu“ - sugerează el - „Noi credem că consilierul pentru managementul averilor - este o persoană care utilizează o abordare holistică, bazată pe planificarea, distribuția activelor în mod corespunzător și apoi în fiecare zi investește cu ajutorul managerilor financiari, fie prin conturi separate, fonduri mutuale sau ambele. Managerul de portofoliu se concentrează mai mult pe procesul de gestionare a activelor și formează acest portofoliu privat. "
Molnar spune că nu există nici un răspuns corect sau greșit la această întrebare, deoarece există multe exemple de consilieri de succes care dețin una dintre cele două discipline. „Dar realitatea este că nu poți să faci ceva, și mai eficient“, - adaugă el - „Dacă sunteți un începător în afaceri sau doresc să facă rapid o cariera ca un consilier financiar / Planificatorul financiare, atunci într-adevăr doar o singură alegere. Nu veți avea timp suficient pentru a fi un manager de portofoliu eficient și pentru a vă promova clienți noi. "
Determinați piața țintă
Molnar sfătuiește, de asemenea, profesioniștii din domeniul gestiunii capitalului să învețe nevoile și interesele generale ale publicului țintă și apoi să devină un expert în abordarea acestor probleme. El recomandă următorii pași:
• Vizitează târguri comerciale și face noi cunoștințe;
• Faceți cunoștință cu profesioniștii care lucrează în acest domeniu;
• Fii în fața lor. Cunoaște piața din interior și din afară. Cine sunt jucătorii? Cine ar trebui evitat?
"Cu cât sunteți mai văzuți la diferite evenimente, cu atât mai mult veți fi considerați experți", adaugă el.
Fii prudent în alegerea unui model de afaceri
Wayne B. Titus III (Wayne B. Tit III), mandatarul, gestionarea capitalului complex funcționează doar pentru o comisie în cadrul companiei AMDG financiar, situat în Plymouth, Massachusetts, spune că consilierii ar trebui să determine modul în care acestea pot servi cel mai bine lor clienții. „Alegerea mea este de a lucra cu o poziție de încredere și numai pentru comisia“ - spune el - „etica mea profesională spune că trebuie să fiu independentă. Eu cred că firma mea are abilități remarcabile pentru a-mi permite ca un consultant de investiții autorizat (Registered Investment Advisor, RIA) pentru a lucra cu clienții cu poziția cea mai independentă și obiectivă ".
Fiți întotdeauna un expert obiectiv și independent
Titus spune că managerii de capital pot oferi sfaturi bazate pe puncte de vedere diferite, iar clienții ar trebui să înțeleagă în mod clar ce a venit de unde. "Lucrezi cu clientul pentru a-ți atinge scopurile și obiectivele fără un conflict de interese real sau perceput", spune el. "Ei înțeleg în mod clar nivelul de responsabilitate și valoarea compensației pe care o primești pentru munca ta. Ei pot aprecia valoarea reală și beneficiile alegerilor pe care le-au făcut. "
"Când investitorii înțeleg că sunteți loiali față de ei și că respectați standardele înalte, acest lucru vă va oferi multe avantaje", adaugă Tit. "Investitorii potențiali interesați de gestiunea prudentă a capitalului lor încep să te aleagă de alte alternative de pe piață", spune el. "Ei devin clienți, vă recomandă și introduceți cu ușurință familia și prietenii lor. Clienții recomandării sunt normele; relațiile durează mulți ani, trec prin mai multe generații ".
Minoti Rajput, consilier financiar al strategiilor de planificare securizată, cu sediul în Southfield, Michigan, spune că realizarea unei diversități în practica dvs. de consultanță este cheia succesului. "Sortați mai mult de o zonă, pentru că faceți același lucru și lucrați cu același tip de client poate fi plictisitor", spune Rajput, veteran în industrie, în vârstă de 39 de ani.
De asemenea, ea sfătuiește să comunice constant cu alți profesioniști în domeniul serviciilor financiare. "Învățarea unii de la alții și schimbul de idei este minunată; să înveți unul de celălalt în timpul stresului - chiar mai bine "- adaugă ea.
Toți experții noștri adaugă că cei mai buni consilieri iubesc ceea ce fac și sunt la fel de eficienți, precum și cine sunt și, de asemenea, profesioniști în domeniul investițiilor. Ei spun că consilierii de elită stabilesc în mod constant obiective pentru a atrage clienți, precum și pentru a intensifica procesul de atragere a clienților, construit pe canalul potențialilor potențiali clienți, recomandări și oportunități de vânzare.
De asemenea, așa-numita "elită a consilierilor" tind să obțină certificate impresionante, cum ar fi o diplomă de master în plus față de un planificator financiar certificat (CFP). Clienții ca experții și cu cât diploma unui consilier este mai bună, cu atât este mai bine percepută de potențialii clienți.
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: