1. Ordin de plată - un document întocmit în conformitate cu normele stabilite de Banca Centrală. Acesta identifică detaliile plătitorului și ale beneficiarului, motivul plății. Aceasta este o comandă adresată băncii de a scrie banii din contul dvs. și de a le transfera în contul specificat. Banca nu are dreptul să clarifice scopul plății, dacă nu contravine legii. În cazurile în care tranzacțiile intră sub incidența legislației anti-spălare, clientul este informat că infa va intra în monitorizare. În cazul în care tranzacția este făcută în valută străină, iar acest lucru este posibil numai în activități de comerț exterior, banca efectuează o plată, ghidat de responsabilitățile suplimentare rezultate din controlul de schimb și nimic altceva (trebuie să design tranzacție pașaport plătitor). Ordinele de plată sunt emise plăți din bugete, alte formulare nu sunt aplicate. Dacă se efectuează o plată fiscală, numărul de cod obligatoriu este codul de clasificare al bugetului. Dacă codul nu se potrivește cu numele scris al plății, banii vor fi creditați în contul bancar al bugetului, dar nu vor fi considerați plăți fiscale până când circumstanțele nu vor fi clarificate. Perioada totală pentru transferul banilor variază de la 3 la 5 zile. Totul depinde de participarea băncii la infrastructura interbancară. În plățile fiscale, termenul limită pentru transferul banilor în buget nu mai târziu de a doua zi. Circulația documentelor în localități prin ordine de plată poate implica participarea în lanțul de decontare atât ca a doua bancă (destinatarul banilor), cât și ca bancă intermediară (în primul rând Banca Centrală).
"La așezările interregionale efectuate prin rețeaua Băncii Centrale" nr. 36-P
Există un sistem internațional de comunicații electronice, care, de asemenea, participă în Rusia la SWIFT (un sistem de transfer al documentelor de plată electronică utilizate de bănci atât pentru tranzacțiile interbancare, cât și pentru cele private).
3. Ordinul de colectare poate fi considerat ca o formă de cerere de plată fără acceptare în virtutea legii (privind documentele executive și cerințele fiscale).
Atunci când se calculează pentru colectare, banca emitentă se angajează, în numele clientului, să acționeze pe cheltuiala sa pentru a primi plata sau acceptarea plății de la plătitor. Pentru a îndeplini comanda clientului, banca emitentă are dreptul de a atrage o altă bancă (banca executantă) (clauzele 1 și 2 ale articolului 874 din Codul civil).
Executarea ordin de colectare este faptul că banca desemnată trebuie să furnizeze documente solicitantului mai devreme în forma în care au fost primite, cu excepția mărcilor și inscripțiilor de bănci, necesare pentru înregistrarea operațiunii de colectare (Art. 875 CC).
Banca emitentă este responsabilă față de client pentru executarea instrucțiunilor sale. Este o chestiune de responsabilitate în ceea ce privește suma și motivele prevăzute în sec. 25 GK, adică despre responsabilitatea care vine în ordinea generală. În ceea ce privește banca de executare, atunci acesta poate fi tras la răspundere pentru client numai în cazul în care neexecutarea sau executarea necorespunzătoare a comenzii clientului a avut loc ca urmare a încălcării normelor pentru operațiunile de plată este prin executare banca (p. 3 al art. 874 din Codul civil) .
Acreditivul protejează ambele părți la tranzacție. Acreditivul în înțelegerea Băncii Centrale conține o lacună legală prevăzută de Codul civil. Scrisoare de credit - obligația monetară convențională asumată de către Bancă, în numele plătitorului de a efectua plăți în favoarea beneficiarului de bani la prezentarea celor mai recente documente ale scrisorii autorității de grant de credit sau la o altă bancă (executant) pentru a face astfel de plăți (cu poziția CB). Poziția Băncii Centrale privind utilizarea necontrolată a unui proiect de lege într-un acreditiv este cel mai probabil legată de
- angajamentul necondiționat la o bilet la ordin, care contravine în mod direct naturii acreditivului - plata necondiționată a unei bănci care a acceptat o astfel de factură
-actualizarea facturii presupune că destinatarul banilor va primi o sumă mai mică decât valoarea nominală a facturii, care la rândul său va necesita o ajustare a prețului cu destinatarul.
Scrisoarea revocabilă presupune că plătitorul îl poate retrage fără consimțământul plătitorului. Irevocabil fără acordul destinatarului este imposibil. Acreditivele garantate sunt posibile atunci când banca plătitorului a deschis un cont bancar în banca beneficiarului, iar suma pe care o plătește este suficientă pentru plata în baza acreditivului. Banca depusă presupune că banca emitentă va fi nevoită să transfere suma către banca executantă prin transfer interbancar.
Specificațiile documentelor care sunt termenii și condițiile acreditivului sunt detaliate în contractul principal (documente de transport marfă, conosamente, documente de nomenclatură, date de livrare, caracteristici de ambalare, metode de securitate, asigurări etc.)
Emitentul deschide un acreditiv la cererea plătitorului, care precizează condițiile acreditivului specific stipulate în contract. Banca emitentă deschide un acreditiv prin depunerea cuantumului acreditivului într-un cont special. Furnizorul își îndeplinește partea din contract și, dacă este executată în mod corespunzător, întocmește toate documentele. Banca care deschide acreditivul notifică banca executantă deschiderea unui document cu privire la clientul său. Plătitorul cu furnizorul întocmește toate documentele care constituie o condiție a acreditivului, furnizorul le prezintă băncii, care, după notificare, plătește suma. Banca executantă notifică banca emitentă cu privire la executarea documentelor.
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: