Pagina principală> Fondul de investiții> Cum să investească în fonduri de investiții străine: consultanță pentru investitori
Strategia de investiții și tactica în esența sa implică nu numai stabilirea corectă a obiectivelor și timpul de realizare a acestora, ci și selectarea instrumentelor financiare adecvate pentru funcționarea integrală a capitalului investit.
În prezent, practica de investiții rusească are o situație destul de complicată, ceea ce se reflectă în faptul că piața de capital din Rusia a încetat să satisfacă majoritatea investitorilor în mai mulți parametri, de exemplu:
Figura 1. Dinamica numărului de fonduri de investiții colective și a nivelului lor de capitalizare
Toate aceste fapte sunt confirmate de date vizuale, cum ar fi, de exemplu, un declin constant atât în volum total și valoarea de piață a investițiilor colective, și de a reduce numărul de fonduri ele însele, care lucrează în piețele financiare (a se vedea. Figura 1). În aceste condiții, mulți investitori din Rusia trebuie să caute alte modalități și soluții pentru a-și investi efectiv capitalul, inclusiv în străinătate.
În acest articol veți învăța despre piața de investiții colective țările străine cele mai avansate, despre fondurile însele și instituțiile de acest tip de investiții, precum și modul în care în practică se poate face pentru a investi în străinătate.
Fonduri de investiții în străinătate - ce este ETF?
Dintre toate tipurile de fonduri de investiții cu ajutorul mai populare în rândul majorității investitorilor privați (necalificați) sau, cu alte cuvinte, oamenii obișnuiți, sunt fonduri colective de investiții cu un model de ETF (fond tranzacționat la bursă). Dar, în afară de ele există un număr foarte mare de alte tipuri de fonduri de investiții colective și private, cum ar fi speculative - fonduri (a se vedea Ce trebuie să știu despre investitorilor speculative - fonduri :. Se examinează în detaliu).
Fonduri care funcționează exclusiv pe piețele de investiții alternative și antichități. Și chiar există fonduri care investesc capital pentru potențiali migranți sau călători (de exemplu, Fondul Brillstraits).
Cu toate acestea, ETF-ul rămâne prioritatea, ca cel mai dezvoltat sistem, orientat spre cea mai mare parte a populației.
Formele de investiții colective sunt caracterizate printr-un anumit grad de diversificare a activelor, comision redus și pot fi eficiente chiar și în condiții nefavorabile de pe piață. Mai recent, piața fondurilor de investiții de la Bursa din cadrul ETF a început să se dezvolte în străinătate.
Acest tip de fonduri se caracterizează prin următoarele proprietăți atractive:
- comisioane relativ mici,
- capacitatea de a cumpăra și de a vinde acțiuni ale ETF pe toată durata sesiunii de tranzacționare la un preț format pe baza cererii și ofertei,
- oportunitatea de a achiziționa și răscumpăra acțiuni ale ETF în formă corporală. valori mobiliare (în străinătate),
- mai puțină impozitare comparativ cu fondurile de capital
- nu sunt supuse impozitării (cu excepția fondurilor mutuale închise).
Figura 2. Distribuția acțiunilor fondurilor de investiții colective în regiuni din întreaga lume
Liderul indiscutabil pe piața fondurilor ETF este SUA, care ocupă peste 2/3 din piața mondială a investițiilor colective. Și trebuie remarcat faptul că capitalizarea totală a fondurilor ETF în lume este de aproximativ 33 trilioane. dolari, cu o creștere anuală de 2-3%.
ETF un astfel de apel este, de asemenea, datorită faptului că un element important al strategiilor de astfel de fonduri nu este doar o largă diversificare a investițiilor în funcție de tipul de active, dar utilizarea pentru investiții de capital de diferite piețe în întreaga lume. De exemplu, multe fundaluri investească în țările din Asia de Sud-Est cu creștere rapidă, dinamica sistemului financiar, care oferă o oportunitate unică - piețele bursiere din Cambodgia, Vietnam, Filipine, Thailanda, Laos, Indonezia, Singapore și unele țări din America de Sud.
Cum să investești în fonduri ale ETF - sfaturi practice
Pentru a investi chiar și în străinătate, așa cum nu a mai fost niciodată mai ușor, și pentru asta nu aveți nevoie de cunoștințe speciale de economie, limbi și alte înțelepciuni financiare. Pentru a pune în aplicare implementarea practică a banilor câștigați cu greu în fondurile de investiții colective, există câteva modalități simple.
De asemenea, investitorul ar trebui să știe că, dacă se ia decizia de a acționa printr-un broker străin, atunci investitorul ar trebui să fie pregătit:
- să plătească comisioane pentru cumpărarea / vânzarea de acțiuni ETF,
- plăți pentru lipsa de acțiune în cont sau pentru un număr mic de tranzacții,
- comision pentru transferul de fonduri către un cont de brokeraj în străinătate.
Cu toate acestea, Comisia va fi relativ mic în comparație cu protecția oferită de Asigurare Corporation și de protecție a investițiilor în valori mobiliare (SIPC), sau chiar cu atât mai mult SUA SEC, în cazul în care brokerul este un membru al sau se află sub jurisdicția sa.
Protecția este asigurată în caz de faliment sau fraudă de către un broker. În SUA, suma de asigurare ajunge la 500 mii dolari în Europa, aproximativ 20 - 50 000 de euro. Valoarea investiției inițiale începe, de obicei, la 10.000 de dolari, dar există fonduri care lucrează cu un depozit inițial mai mic. De asemenea, este important să cunoașteți procesul de impozitare atunci când utilizați acest tip de investiție.
Desigur, este necesar să se transfere datele privind veniturile la serviciul fiscal al Serviciului Fiscal Federal (cu declarație fiscală). Aceasta se referă la acordurile dintre țări privind eliminarea dublei impuneri. Astfel, în SUA, impozitul pe dividende pe titluri este de 10% și trebuie plătit obligatoriu și nu întotdeauna funcția agentului fiscal este efectuată de fondurile în sine. Prin urmare, în astfel de cazuri va fi necesar să se plătească taxe trezoreriei statului în mod independent.
- Achiziționarea de acțiuni ETF printr-un broker rus. Dacă investitorul nu are posibilitatea de a interacționa în mod direct cu brokeri străini, există posibilitatea de a achiziționa titluri de valoare ETF specifice printr-un broker rus. Practic cumpararea de instrumente financiare străine se realizează prin intermediul filialelor, brokerilor ruși, care sunt de obicei înregistrate într-o zonă off-shore (denumit, de asemenea, ca sub - brokeri). Dar, în aceste cazuri, nou-veniții - investitorii ar trebui să fie extrem de precaut, deoarece nu sunt protejate de fraudă sau de faliment al brokerilor ruși (de multe ori intenționată), în special în cazul în care investiția este în momentul falimentului în offshore. În plus, tarifele pentru operațiunile cu astfel de brokeri sunt extrem de ridicate.
- Un alt mod unic și puțin cunoscut de a investi în fonduri străine este achiziționarea acțiunilor ETF printr-o companie străină de asigurări. Este foarte ciudat că această metodă este nepopulară (poate doar ruși, nu prea informată despre aceasta) în rândul investitorilor ruși, deși această metodă de investiții are multe avantaje. Societățile de asigurări sunt intermediari financiari. Investitorul încheie un acord cu compania de asigurări pentru a obține o poliță de asigurare de viață. În cadrul politicii, societatea dobândește active financiare la cererea deținătorului poliței de asigurare. Această metodă necesită o investiție inițială ridicată de 70.000 de euro. Cu toate acestea, societatea de asigurări asigură protecția fondurilor investite (aproximativ 90% din capitalul investit în caz de faliment și, uneori, până la 100%). Principalele avantaje ale acestei metode de investiții sunt:
- în domeniul protecției juridice și al eficienței fiscale. Din punct de vedere juridic, capitalul politicii nu este împărțit între soți, există un ordin special de moștenire,
- din punct de vedere fiscal, investitorul este scutit de plata impozitelor în țara de înregistrare a societății de asigurări, ceea ce reprezintă un avantaj imens atât pentru investiții pe termen lung, cât și pentru menținerea capitalului.
- Achiziționarea acțiunilor ETF prin intermediul sucursalelor băncilor străine. Este încă o modalitate puțin răspândită de investiții. Banca este un participant major pe piața financiară și efectuează investiții mari, atât pentru propriile active, cât și pentru fondurile clienților (de exemplu, prin programe de gestionare a trustului sau de gestionare a averii). Prin urmare, sumele originale sunt destul de mari. De exemplu, băncile străine ale celor mai renumite branduri acceptă investiții inițiale de la 50.000 dolari la 1 milion de dolari. Valoarea investiției inițiale depinde de gradul de fiabilitate al băncii și de popularitatea acesteia. De exemplu, în bănci nu mai puțin fiabile, astfel de sumele nu depășesc 100-300 de mii de yuani.
Investitorul în acest mod de cumpărare a acțiunilor ETF trebuie să fie pregătit pentru comisioane ridicate. Ceea ce este destul de tradițional pentru activitatea bancară. În plus, banca poate refuza să investească în investitorul selectat dintr-un activ financiar, așa cum este, de obicei, banca dezvoltă propriile sale produse de vânzare, și în primul rând preocupat de amploarea propriilor profituri, mai degrabă decât clientului bunăstarea.
De asemenea, trebuie avut în vedere că, din punct de vedere juridic, fondurile din conturile băncii pot fi moștenite în ordinea generală. Conturile nu sunt protejate de arest și fondurile sunt divizibile prin divorț.
concluzie
În concluzie, este de remarcat faptul că piața investițiilor colective datorită penetrării industriei financiare noi tehnologii FinTech, blockchain, srowdinvesting în creștere rapidă, oferind oportunități practic nelimitat de investiții și de gestionare a capitalului oriunde în lume, în orice moment, și cel mai important, fără intermediari inutile și alte autorități de control arhaice.
Articole similare
-
Fondatorii unui fond de caritate, care poate fi consultanță juridică de la o companie de lux,
-
Fondul de Asistență pentru Dezvoltarea Locuințelor lichidat - economie și afaceri
Trimiteți-le prietenilor: