Recent, a existat o dezbatere din ce în ce mai mare cu privire la pregătirea Băncii Centrale a Federației Ruse pentru o curățare globală a sectorului bancar al economiei. Vorbim despre lichidarea băncilor mici specializate în operațiuni dubioase privind spălarea banilor și încasarea acestora. O astfel de activitate a Băncii Centrale a Federației Ruse poate fi considerată una dintre direcțiile de combatere a terorismului, dar în același timp o modalitate de dezvoltare și îmbunătățire a sistemului bancar rusesc. Reducerea numărului de participanți insolvați și lipsiți de scrupule de pe piața bancară conduce la consolidarea statutului și a creșterii capitalului celorlalte instituții de credit mari.
Cine poate priva banca de o licență?
De ce o bancă revocă o licență?
Retragerea licenței de la bancă are loc după încălcări grave ale normelor actualei legislații a Federației Ruse în domeniul sistemului bancar. De exemplu, motivul poate fi nerespectarea regulilor de contabilitate ale unei instituții de credit; încălcarea obligației de constituire a rezervelor minime obligatorii în cadrul Băncii Centrale a Federației Ruse; implicit creditorilor săi. Principalul motiv pentru privarea licenței unei bănci îl constituie participarea sa la legalizarea veniturilor criminale și la încasarea acestor fonduri.
Ce ar trebui să facă clienții acestor bănci?
Mai întâi de toate, nu intrați în panică. Acest lucru este valabil mai ales pentru persoane fizice: practic fiecare bancă este în prezent un participant la asigurarea depozitelor. prin urmare, persoanele fizice își pot întoarce banii în termen de 700 000 de ruble. prin aplicarea la DIA sau la o bancă agent (desemnată de CBR).
Pentru persoanele juridice această situație va provoca mult mai multe probleme. În primul rând, nu vor putea să efectueze plăți curente și să retragă bani din contul curent. Băncile care intră sub incidența CBR de testare și în procesul de retragere a licenței are dreptul să-și exercite doar plățile la bugetul Federației Ruse, și nu este întotdeauna astfel de operațiuni sunt posibile.
Cum să retrageți bani dintr-un cont curent
Banca nu poate efectua operațiuni de ieșire și, chiar dacă există o retragere din contul de decontare a persoanei juridice, fondurile se blochează în contul corespondent al băncii și, astfel, intră în dosarul cardului. Prin urmare, nu este posibil să retrageți bani în conturile dvs. în alte bănci sau în conturile contrapartidei. Iată câteva sfaturi practice de la persoane care au întâmpinat o problemă similară:
Elena, 38 de ani, contabil LLC:
"Banca noastră a căzut sub închidere, am aflat despre revocarea licenței. În cont a fost suma de aproximativ 300 de mii de ruble. Banca nu a efectuat operațiuni de ieșire. Cu toate acestea, el este obligat să efectueze plăți către buget. Am facut ordin de plata pe contribuabilii că, practic, nu sunt (taxa de apă), banii transferați în contul Trezoreriei. Mai târziu, am adresat o cerere către serviciul fiscal privind transferul eronat de fonduri, cu o cerere de returnare a banilor într-un nou cont de decontare. Banii au fost transferați, ne-am economisit banii. Un risc - în acest caz, veți obține atenția Serviciului Fiscal federal să le dacă nu vă temeți de ei! - merge mai departe, încercați "
Arkady, 40 de ani, director al LLC:
"Banca a fost în curs de revocare a licenței, a trebuit să retragem bani în al doilea cont de decontare (într-o altă bancă). A trebuit să muncească din greu, dar cum a facut: un ordin de plată care specifică tipul de plată „reîncărcare“, a cerut Serviciului de Securitate, ei da-ne aprobau (prin verificarea activelor și documentele noastre), curator atunci ordinul de plată a fost efectuată, iar după 3-4 săptămâni a fost transferat banii . Dar noi eram aproape singurii clienți care au reușit să o facă! "
Ulterior, registrul menționat va fi transferat administratorului falimentului sau lichidatorului organizației de credit. Există cazuri în care trebuie să revendicăți fondurile prin intermediul instanței, dar este mai bine să sperați întotdeauna pentru un rezultat reușit al cazului.
Articole similare
-
Decontare cont în banca Uralsib tarife, caracteristici - împrumuturi pentru persoane juridice
-
Tarife pentru Bank of Uralsib pentru clienți corporativi și persoane juridice
Trimiteți-le prietenilor: