1. Informații generale
Cardurile de credit fals sunt o mulțime de probleme pentru comercianții cu amănuntul. Cu câțiva ani în urmă, companiile care au emis astfel de carduri au început să le pună pe holograme, ceea ce a făcut să fie foarte greu să le forjăm. Dar această măsură nu a avut un efect de durată - printre "colectorii de bagaje" erau meșteșugari care le-au forțat cu succes.
Cea mai mare probabilitate de a identifica astfel de carduri există în magazin. Pentru a-și folosi falsul, fraudulosul trebuie să-l dea casierului, care îl va trece prin casa de marcat. Cel mai adesea este folosit un card de credit furat.
În unele cazuri, infractorul lucrează în tandem cu unul dintre angajații magazinului. Această "cooperare" se poate desfășura în două moduri. Un angajat al magazinului vinde sau pur și simplu dă un hoț copiilor înregistrărilor tuturor tranzacțiilor care utilizează carduri de credit. Fraudorul folosește numerele cardurilor reale și eșantioanelor de semnături pentru a face un card de credit "real". În același timp, numărul dorit este plasat pe cartea de credit furat deja. Uneori datele furate cu numere reale sunt folosite pentru a crea așa-numitul "plastic alb" - bucăți simple de plastic, pe care numerele dorite sunt stoarse. "Escrocii din plastic alb" sunt utilizați dacă se află în coluziune cu un angajat al magazinului.
2. Precauții
a) Verificați întotdeauna cardurile de credit. Fiecare tranzacție plătită de acestea trebuie să fie efectuată prin intermediul departamentului de control.
b) Verificați cardurile pentru defecțiuni fizice - orice defect poate indica faptul că purtătorul cardului a încercat să-l forțeze.
c) Deținătorii de carduri nu declară întotdeauna că cardul lor a fost furat, așa că acordați o atenție deosebită clarității numărului cardului și semnăturii proprietarului - acestea pot fi modificate cu pricepere.
d) Cererea cumpărătorului să semneze contul în prezența casierului.
e) Comparați semnăturile de pe cardul de credit și de pe cont.
e) Toate copiile inutile ale conturilor trebuie distruse înainte de a fi trimise în coșul de gunoi. Cel mai bine este să nu permiteți copiilor să facă astfel de copii.
g) Aveți grijă deosebită dacă cumpărătorul este nervos sau în grabă.
h) Monitorizați cu atenție acei clienți care doresc să achiziționeze un număr mare de haine fără montare. Un hoț nu-i pasă dacă se potrivește ceva.
i) Acordați atenție cumpărătorului care primește cartea de credit din buzunar, și nu din portofel. Păstrați un card de fals în portofel este periculos, deoarece nu „poate fi documentele cu un alt nume și pentru a expune un trișor în orice moment (de exemplu, atunci când verificarea permis de conducere sau un angajat al poliției rutiere magazin prea atent angajat).
Trimiteți-le prietenilor: