Bankerul Igor Kim are rase atat rusi, cat si europeni
În acest sens, experții spun că Kim creează de la Expobank adevărata "piramidă financiară".
În comunitatea bancară au existat zvonuri că bancherul scandalos cunoscut Igor Kim, care controlează Expobank, a decis să-l ia pe Baltinvestbank în mâinile sale.
Formal probabil Sanatoriul BaltinvestBank numit „absolut“ banca, cu toate acestea, unii clienți BaltinvestBank raportează că împrumuturile lor comercializabile Expobank, care este deținută de Igor Kim.
După apariția informațiilor despre transferul împrumuturilor de la Baltinvestbank către Expobank, discuțiile au început în comunitatea de afaceri că structurile lui Igor Kim ar putea fi reabilitate de către Baltinvestbank.
Recent, mass-media are o mulțime de date despre noile achiziții, cu care este conectat proprietarul Expobank. De exemplu, mass-media a scris despre interesul lui Kim de a cumpăra compania rusă Intach Insurance de la grupul britanic de asigurări RSA Insurance Group.
Acum, un alt asigurător rus va fi adăugat la activul său de asigurare rus, controlat în prezent de compania de holding din Marea Britanie.
În plus, jurnaliștii au aflat că Igor Kim cumpără structura rusă a Royal Bank of Scotland (Royal Bank of Scotland). Experții consideră că acordul poate ajunge la 42 de milioane de euro.
Directorul executiv al "Expobank", Kirill Nifontov, a confirmat deja informații despre achiziționarea de către Expobank a filialei ruse Royal Bank of Scotland. După cum sa dovedit, în viitor se intenționează consolidarea "fiicei" rusești a Royal Bank of Scotland cu Expobank.
De la Riga la Londra
După tranzacție, FXCM Securities a transferat banca letonă a lui Igor Kim, redenumită Walbrook Capital Markets. Totuși, aceste firme vor mai lucra în Londra.
Părțile nu dezvăluie valoarea tranzacției. Potrivit estimărilor mai multor experți familiarizați cu afacerile companiilor de valută străină, s-ar putea ridica la 10 milioane de dolari și 100 milioane dolari - din cauza volumului mare de solduri ale clienților.
Expobank "furios" Banca Centrală a Rusiei
Dupa ce a devenit cunoscut faptul că letone de cumpărare Expobank britanic broker FXCM Titluri în Forex FXCM furnizor de on-line a apărut în materialele media cu o evaluare critică a Băncii Centrale din Rusia. După cum știți, FXCM a Valorilor Mobiliare, inclusiv, oferă servicii de brokeraj.
"Piramida financiară" a Expobank
Experții se tem de modul în care Igor Kim dezvolta Expobank sale, ca această strategie pentru a injecta în Expobank noi bănci, în scopul de a obține clienții lor pentru a naviga prin toate semnele distinctive ale acțiunii clasic „curat al băncii.“
Acest „mai curat oală“, de regulă, este interesat de „suge“ bani de la deponentii lor, în același timp, aducându-le în afara băncii (de exemplu, sub formă de credite companiilor afiliate).
Experții spun că "băncile cu aspiratoare" funcționează în același mod ca și piramidele financiare convenționale. Ei, în masă, atrag investitori noi și plătesc pe cheltuiala lor investitorii vechi. Atunci când afluxul de depozite începe să se usuce, bancherii tind să retragă active (mai ales sub masca împrumuturilor), și apoi faliment banca lor.
"Un aspect periculos" al activității Expobank este că a cauzat anterior pierderi enorme și a fost considerat "nu foarte fiabil".
Experții se tem de ieșirea deponenților de la Expobank după observațiile critice ale conducerii Băncii Centrale și o serie întreagă de scandaluri financiare. De regulă, pentru "băncile cu aspiratoare", ieșirea deponenților înseamnă o prăbușire financiară timpurie, deoarece acestea nu vor putea să restituie banii la depozite. Se pare că în curând "colapsul datoriilor" se va produce la Expobank.
Kim înșeală investitorii?
Dar de unde a făcut Kim să obțină bani din criză pentru a cumpăra un număr atât de mare de bănci? În cercurile experților, sa creat opinia că Kim achiziționează noi active cu banii deponenților, ceea ce dovedește din nou versiunea despre crearea unei enorme "piramide financiare" de la Expobank. De îndată ce va înceta fluxul de bani "proaspeți" în imperiul bancar al lui Kim, se așteaptă ca colapsul inevitabil să se prăbușească principalele sale structuri financiare, respectiv Expobank.
În acest caz, deponenții Expobank nu pot nici măcar să bănuiască despre adevăratele intenții ale lui Igor Kim. Este puțin probabil ca ei să-i placă dacă se dovedește că, în loc să dezvolte Expobank, Kim își cheltuie toți banii pentru a cumpăra noi bănci. Se pare că versiunea despre aceasta ar trebui verificată de anchetatori.
Expobank încalcă legea "anti-spălare"?
Apropo, nu numai autoritățile din Letonia au făcut pretenții față de Expobank. De exemplu, guvernul Canadei a introdus sancțiuni împotriva Expobank.
Încălcarea unei serii de norme ale sistemelor bancare din UE indică faptul că băncile europene de către Kim poate fi un proces de așa-numita „spălare off“ banii obținuți ilegal (sau legalizarea fondurilor provenite din rusă).
Aplicarea schemelor "Matvey Urin"
În Rusia, Igor Kim își dezvoltă și rețeaua bancară. Anul trecut, Expobank a cumpărat 84,66% din banca IAC de la compania de minerit diamant Alrosa.
Faptul că domnul Kim cumpără foarte activ bănci necotate, le unesc sub controlul lor, forțează experți să-l suspecteze de a folosi așa-numitele "scheme de Matvei Urin". care a retras bani de la o serie de bănci aflate sub controlul său și a provocat daune statului cu 16 miliarde de ruble.
Reamintim că Igor Kim, precum și Matvei Urin, este proprietarul (sau co-proprietarul) unui număr de bănci. În special, nu cu mult timp în urmă, Kim a achiziționat banca rusă WestLB Vostok (ZAO) (reorganizată în Expocentre Bank LLC), OJSC Siberian Business Development Bank. Înainte de asta, el a început să-și controleze principalul activ - Expobank.
Kim lucrează cu guvernul american?
Se pare că Igor Kim a abordat foarte atent crearea unui întreg lanț de bănci, conectate printr-un acționar comun. Totul a început cu faptul că, chiar și la zero, Kim a cumpărat în mod activ bănci mici și mijlocii din întreaga țară. Astfel, proprietarul Expobank are deja un număr rezidual de structuri financiare pentru a realiza așa-numitele "scheme de Urin".
În același timp, partenerii străini ai lui Kim pot fi implicați în machinări. Chestiunea este că anterior controlată de Kim Sibakadembank a atras foarte mult banii investitorilor străini - BERD, fondurile Clariden și Est.
Și mai devreme Kim a deținut o mare bancă rusă împreună cu Fundația Rusia Partners. Dar nu cu mult timp în urmă, Kim a încetat să mai fie acționar al acestei instituții financiare.
Trebuie remarcat faptul că Rusia Partners este o filială a lui Siguler Guff Companie. Dar, cel mai interesant, proprietarii de parteneri ai Rusiei din SUA au fost anterior "pe un picior scurt" cu conducerea acestei țări și au avut chiar garanții de stat pentru Statele Unite.
Se pare că zvonurile despre legătura dintre proprietarul Expobank și guvernul american ar putea să se dovedească a fi credibile.
Banker pentru Abramovici
Nu uitați că Igor Kim poate gestiona banii lui Roman Abramovici. Problema este că, mai devreme, banii firmelor Abramovici au fost păstrați în banca comercială letonă (LTB), pe care Kim a cumpărat-o. Este posibil ca Kim să joace rolul de "bancher personal" al proprietarului lui Chelsea (adică Abramovici - prim.red.).
Trebuie remarcat faptul că proprietarul Expobank și-a construit toată afacerea pentru offshorizarea structurilor sale, deși președintele rus Vladimir Putin a solicitat de mult timp ca firmele ruse să renunțe la companiile offshore.
Kim a controlat o participație la una dintre băncile care făceau parte din grupul URSA Bank prin intermediul companiei offshore Antof N. V. Formal, Antof N.V. este înregistrată în Olanda.
Este ușor de ghicit că mecanismele offshore sunt necurate de către bancheri, practic, pentru a retrage activele. Se pare că proprietarul Expobank poate utiliza, de asemenea, scheme offshore pentru a "schimba" finanțele băncilor sale în companii afiliate.
Potrivit datelor oficiale, Expobank are alți acționari, deoarece Kim deține numai 66,63% în Expobank.
Ceilalți co-proprietari ai „Expobank“ sunt președintele și unul dintre beneficiarii „HMS Group“ Consiliului European, Herman Choi (17.63%), singurul proprietar al „DSK“ Autobahn“, adjunct al Dumei de Khanty-Mansiysk Okrug Autonome Alexei Andreev (8,76 %), Kirill Nifontov (2,65%), Alexander Hayduk (1,82%), Oleg Kirillov și Iuri Koropachinsky (aproximativ 1,13%).
De asemenea, acționarul Expobank Alexander Gaiduk atrage, de asemenea, atenția asupra lui însuși. Mă întreb dacă nu este același lucru cu Alexander Gaiduk, care a fost secretar adjunct al filialei regionale a partidului Rusia Unită din regiunea Saratov.
Dl Gaiduk "a aprins" în redistribuirea sferelor de influență în construcția pieței cooperatiste agricole din districtul Kirov din Saratov. care apoi Gaiduk a luat parte la "atac raider" pe președintele consiliului de la Saratov SEC "Solnechny" Alexander Miroshnikov.
Judecând după numeroasele revizuiri negative, clienții Expobank sunt foarte nemulțumiți de această instituție de credit. Internetul "literalmente" strălucește "plângerile deponenților și debitorilor acestei bănci.
"Am transferat banii într-un cont în Expobank." Atunci când efectuați un transfer, a fost făcută o eroare în numele plătitorului. În consecință, banii nu au fost primiți în cont, ci au fost atrase în bancă în sume nedeterminate. Conform regulamentelor, dacă nu puteți confirma detaliile, banii sunt supuși returnării automate în termen de 5 zile lucrătoare. Dar în sprijinul meu au sunat 30 de zile! Cum este posibil acest lucru, este posibil ca fiecare bancă să decidă în mod independent cât de mult să păstreze fondurile altor persoane? ", Scrie autorul" bearcu ".
"Bună ziua! Sunt client al Expobank. Banca emite în mod constant datorii restante, în ciuda plății la timp a plăților prin sucursalele băncii. Banca pierde bani în sucursalele sale? În același timp, angajații băncii a cerut unceremoniously de la ora 8 am cu creanțe de neplată ", - a scris utilizatorul" 142432 ".
"A fost o datorie pe care am plătit-o acum trei săptămâni. Ur. Dar! Expobank nu ar fi o Expobank, dacă n-aș fi început să chem tot felul de oameni întunecați, cu o cerere de a reveni la bani! Apeluri non-stop! Autoresponderi, băieți, amenințări. Avem. Săptămâna trecută, am exprimat această problemă unui expert de la Expobank (Zarina), care a promis că va soluționa totul. Dar nu aici a fost. Nimeni nu a rezolvat nimic, acesta este "biroul central". ceea ce "continuă să mă numească fără sfârșit", - scrie "Averkiny".
După o abundență de scandaluri legate de Expobank, Banca Centrală poate revoca licența structurii financiare a lui Igor Kim cât de curând posibil. Se pare că, în cel mai bun caz, Expobank va fi dezinfectat și, în cel mai rău caz, își va pierde licența și va deveni în stare de faliment.
Trimiteți-le prietenilor: