În conformitate cu documentele de reglementare ale CBR, este necesar ca instituția de credit să elaboreze în mod independent documente administrative (RD): ordine / ordine / regulamente / proceduri referitoare la anumite domenii ale muncii în numerar.
Mai jos am compilat o listă a tuturor RD pentru 318-P. (în parte până în 2054-U), care ar trebui dezvoltate în fiecare bancă. Convențional, am fost împărțite în cele care trebuie să fie disponibile (solicitate la controalele CBR) și cele care sunt pregătite, dacă este necesar, de exemplu, în cazul găinilor pe casieri caracteristici suplimentare, prezența birourilor postoperatorii, ATM-uri / terminale sau propriul său serviciu de colectare .
În toate punctele de vedere există sfaturi utile sau dispoziții gata făcute, comenzi, comenzi și scrisori pe care le puteți utiliza în lucrarea dvs. ca șabloane.
RD sau cerințe
Documentele de reglementare care trebuie să fie în mod obligatoriu în cadrul Băncii.
+ O scrisoare în GO despre echilibrul minim.
! Pastrarea minima a numerarului este stabilita pentru a avea bani pentru a lucra cu clientii in dimineata zilei urmatoare.
Limita stabilită trebuie raportată în scris biroului teritorial al Băncii Rusiei, pe teritoriul căruia este deservită organizația de credit.
În cazul în care WWW este deschis și deservit pe un alt teritoriu, limita stabilită în suma totală a soldului nu este inclusă și este determinată printr-o comandă separată. În acest caz, scrisoarea este trimisă filialei teritoriale a Băncii Rusiei, unde are loc serviciul de numerar al GSP.
Filiala organizației de credit, pe lângă o scrisoare adresată Băncii Centrale, trimite o scrisoare instituției de credit care a deschis-o (sediul central - GO).
RD "Cu privire la numirea celor responsabili pentru valorile GO / Branch".
RD "Cu privire la numirea responsabililor pentru valorile GSP".
p. 1.3. 318-P - sunt numiți funcționari responsabili cu păstrarea obiectelor de valoare în depozitarul obiectelor de valoare / seif / seif / sucursală / WWW.
Două persoane sunt numite în OG și Filiala, doar un singur lucrător în numerar VSP poate fi numit la VSP cu un singur lucrător în numerar, caz în care numai operațiunile de numerar sunt efectuate de el.
paragraful 19.1.318-P - în prezența mai multor trezoreri de valori, funcționarii responsabili pentru conservarea obiectelor de valoare pot fi determinați de RD al instituției de credit pentru fiecare depozit de obiecte de valoare.
! Funcționarii responsabili cu păstrarea valorilor sunt persoanele responsabile de păstrarea obiectelor de valoare ale băncii în depozit / seif / seif. Acestea sunt asigurate cu cheile la depozit / siguranță / în condiții de siguranță și deschid și închid depozitarul / siguranța / siguranța la începutul și la sfârșitul zilei de tranzacționare și redactează valorile.
Procedura de atestare a lucrătorilor în numerar.
(Se stabilește printr-un traseu separat sau în regulamentul de organizare a muncii în numerar).
p. 1.9. 318-P - privind procedura, calendarul, forma documentului care confirmă efectuarea examinării cunoștințelor de către oficialități, ofițeri de numerar și de colectare a Regulamentului nr. 318-P, în măsura în care acestea se referă la munca lor.
Ordinea de acțiune a angajaților în cazul surplusului / deficitului de numerar.
(Se stabilește printr-un traseu separat sau în regulamentul de organizare a muncii în numerar).
O scrisoare către Banca Centrală privind pierderea de numerar;
p.1.12.318-P. punctul 1.1.11. Note №2054-U - o procedură de acțiuni ale salariaților în caz de excedent / deficit care a apărut la închidere / deschidere a zilei de tranzacționare, în audituri, traducerea în numerar, ambalate alți angajați etc. precum și procedura de soluționare a acestor discrepanțe.
RD "În ordinea stocării și certificării numărului de coli":
(Acesta este stabilit în Regulamentul de organizare a muncii în numerar sau pe un rutier separat).
Îndatoririle asigurarea numărului de foi în aceste cărți / reviste mai bine impun angajaților care lucrează în domeniu, cum ar fi o ramură de manager / GSP și casierului / senior echipe de colecție.
Jurnalul de f. 0402162 - sub responsabilitatea managerului / casierului, după utilizare completă - 5 ani;
Jurnalul de f. 0402305 - sub responsabilitatea șefului colecției / colectivului colectiv de colectare a numerarului, după utilizare completă - 5 ani.
Cartea f. 0402124 - se efectuează atunci când se transferă numerar și valori între managerul de numerar și casierie;
Jurnalul de f. 0402162 - este menținută de oficialii responsabili de conservarea obiectelor de valoare împreună cu un reprezentant al serviciului de securitate (dacă există) înainte de deschiderea și după închiderea depozitarului de obiecte de valoare;
Jurnalul de f. 0402305 - este păstrată prin servicii de colectare a numerarului în contul cărților de vizită emise, ștampile, chei și împuterniciri.
Cartea de depozit a valorilor f. 0402118 este acum în mare parte realizată în format electronic, lista de cărți este tipărită pe o bază de zi cu zi, la sfârșitul zilei de tranzacționare în program și, după verificarea cu valorile reale și prezența semnarea funcționarilor plasate cu valorile din magazia, apoi un capsator de numerar. Restul valorilor din carte sunt afișate la data următoarei zile lucrătoare.
(Acesta este stabilit în Regulamentul de organizare a muncii în numerar sau pe un rutier separat).
Puteți organiza după cum urmează:
- la îndeplinirea operațiunilor de primire / emitere de numerar pe depozite, transferuri, numărul de PSC și RKO - 2 copii - câte o copie, cu ștampila casierului către client, iar al doilea - cu cusatura de numerar;
- pe operațiuni intrasisteme: colectarea / transportul de numerar, încărcarea / descărcarea ATM-urilor și terminalelor, livrarea / întărirea în CC, acceptarea / livrarea la casa de poștă etc. - 1 copie - în cusatura din cutie.
RD "Despre tipurile de ștampile, sigiliile și clișeele folosite de lucrătorii în numerar atunci când lucrează în numerar".
(Acesta este stabilit în Regulamentul de organizare a muncii în numerar).
Scrisoare către Banca Centrală cu privire la detalii;
De regulă, șeful departamentului de numerar determină ce va fi indicat pe sigiliu. clișee și ștampile.
! pe ștampile cu numerar (pe ambalaje complete și incomplete) se pune BIC KC.
În plus, la încheierea acordului cu Banca Rusiei cu privire la serviciile de numerar, Banca în scris rapoarte cu privire la detaliile utilizate în matrițe, prese și clișee care urmează să fie marcate pe ambalaj cu numerar la livrare în Centrul Cash (KC).
RD "Cu privire la impunerea obligației de control asupra recalculării numerarului".
p.13.1.318-P - sunt numiți angajați în prezența cărora se recalculează numerarul (controlul angajaților).
Ordinea de formare și depozitare a încrucișării în numerar.
(Acesta este stabilit în Regulamentul de organizare a muncii în numerar sau pe o cale separată de rulare.
Numiți angajații responsabili la căile individuale de călători).
p.18.2. 18.4.318-P - se stabilește ordinea de selecție a documentelor de numerar.
punctul 18.8. 318-P - personalul responsabil pentru reconcilierea datelor contabile în referința 0402114, cartea 0402118, în textul cazului (coaserea) 0402433 este alocat GSP.
punctul 18.9. 318-P - este necesar să se determine locul de depozitare a coaserii în numerar și a personalului responsabil pentru depozitare.
Ordin "Cu privire la procedura de stocare a cheilor duplicate din depozitul de obiecte de valoare".
(Se instalează printr-un traseu separat).
Acordul de stocare cheie.
item 19.3.318-P - depozitarul de obiecte de valoare și seifurile instalate în ele, seifurile VSP au chei duplicate, care trebuie depozitate pentru depozitare în alte sucursale GSP / Bank.
În cazul în care banca nu are un GSP sau este prea departe, Banca Centrală permite emiterea de chei duplicate altor bănci - în acest caz, ordinea de depozitare, stocare și retragere din locația de stocare este definită în Acordul de depozitare cheie.
RD "Cu privire la tipurile de valori stocate în depozitul de obiecte de valoare, siguranța VSP și ordinea stocării lor."
cl. 19.4.318-P - este definit în Regulamentul privind organizarea muncii în numerar și în prevederile privind direcțiile de lucru, de exemplu, cu privire la lucrul cu carduri din plastic, ATM-uri, împrumuturi etc. - sunt dezvoltate de departamentele responsabile pentru această direcție.
RD "Cu privire la procedura și frecvența auditului numerarului, verificările privind procedura de efectuare a tranzacțiilor în numerar"
(Se stabilește în politica contabilă, Regulamentul de organizare a operațiunilor de numerar, un drum de separație separat).
RD "Cu privire la numirea persoanelor autorizate prezente la acceptarea și transferul obiectelor de valoare în cazul absenței temporare a funcționarilor".
(Numit de un traseu separat)
Audit de bani și obiecte de valoare, precum și verificarea organizării muncii în numerar se efectuează cel puțin o dată pe an, cu schimbarea funcționarilor responsabili pentru siguranța obiectelor de valoare / angajat în numerar GSP (concediere / transfer), precum și la cererea capului și membrii grupului de lucru , care efectuează inspecția băncii
La înlocuirea funcționarilor temporari absenți responsabili de conservarea obiectelor de valoare, lucrătorul în numerar al VSP (concediu, boală, mișcare temporară). la organizarea muncii în schimburi a lucrătorilor specificați, revizuirea nu se efectuează, transferul de valori se efectuează conform Certificatului de recepție-transfer. Dacă transferul este efectuat în absența funcționarilor, este necesară prezența persoanelor autorizate numite prin ordin.
Ordinul "Cu privire la efectuarea auditului valorilor și verificarea organizării lucrărilor în numerar"
Certificat de evaluare a valorii
Actul de verificare a organizării lucrărilor în numerar
punctul 19.13. 318-P - Pentru a efectua un audit în numerar, verificați procedura de efectuare a operațiunilor cu numerar, se stabilește o comisie a cărei compoziție este determinată de ordinul / ordonanța de la Oficiul Oficiului.
Comisia nu include acei angajați care au format valori sau sub responsabilitatea cărora sunt păstrate.
! Membrii Comisiei de audit sunt admiși în depozit pentru a efectua un audit, sub rezerva unui ordin de audit și a documentelor de identitate pentru inspectori / certificate de serviciu.
Auditul se efectuează în prezența funcționarilor responsabili cu menținerea valorii / lucrătorului în numerar al SGP, în cazul în care personalul respectiv (unul dintre angajați) este absent, actul face o notă în acest sens.
RD "Cu privire la ordinea de stocare a materialelor pentru auditul de numerar și a cecurilor de organizare a muncii în numerar."
(Acesta este stabilit în Regulamentul de organizare a muncii în numerar sau pe un rutier separat).
Procedura de stocare a materialelor de audit și de verificare a organizării activității de numerar, după examinarea de către conducerea băncii, se poate stabili după cum urmează:
- Originalele actelor de evaluare. Fapte Activitatea de audit în numerar, angajații explicative (în caz de încălcare a) cu un cap de viză al Băncii, o copie a ordinului de audit - să fie păstrată de către contabilul-șef / adjunct. contabil principal;
- copii ale acestor documente - de la conducătorul unității auditate într-un dosar separat;
RD, care sunt dezvoltate dacă este necesar.
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: