Băncile vor începe să schimbe informații despre clienți dubioși

Deja săptămâna viitoare băncile vor primi o nouă sursă de informații, indicând în mod indirect încrederea clienților. Sistemul de schimb de informații va fi lansat pe cetățeni și companii, care din anumite motive a fost refuzat să deschidă un cont sau efectua tranzacții. Banca Centrală este îngrijorată de faptul că unii participanți la piață pot începe să utilizeze lista de clienți discutați ca o oprire.







Băncile vor începe să schimbe informații despre clienți dubioși
Sistemul de schimb de date este necesar pentru o evaluare mai corectă a clienților. Persoanele fizice și juridice care au primit refuzul de serviciu într-o singură bancă vor fi luate "în creion" în altele. Acest lucru ar trebui să împiedice operațiunile dubioase desfășurate în scopul spălării veniturilor sau finanțării terorismului. Cu toate acestea, lansarea sistemului poate juca, de asemenea, împotriva clienților bona fide. Dacă băncile percep inovarea superficial, numărul de refuzuri adresate cetățenilor și persoanelor juridice va crește dramatic.







Banca Centrală a emis deja o scrisoare de informare, care a explicat că negarea serviciului în aceeași bancă nu ar trebui să provoace eșecuri în cealaltă, în cazul în care nu există nici un motiv, altul decât prezența clientului în „lista neagră“. Participanții la piața de reglementare par să fi înțeles. Cu toate acestea, în cazul în care sistemul va fi capabil să câștige așa cum se dorește de către Banca Centrală, rămâne un mister. Băncile vor vedea doar istoria cooperării unui client nu a reușit cu alte instituții financiare fără a preciza motivele respingerii. În astfel de condiții, apariția unor judecăți eronate este doar o chestiune de timp.

Distribuiți pe rețelele sociale și pe Internet

Deja săptămâna viitoare băncile vor primi o nouă sursă de informații, indicând în mod indirect încrederea clienților. Sistemul de schimb de informații va fi lansat pe cetățeni și companii, care din anumite motive a fost refuzat să deschidă un cont sau efectua tranzacții. Banca Centrală este îngrijorată de faptul că unii participanți la piață pot începe să utilizeze lista de clienți discutați ca o oprire. Sistemul de schimb de date este necesar pentru [. ]

Opinia ta:
Adăugați mesajul







Articole similare

Trimiteți-le prietenilor: