Furnizarea de servicii intermediare la acceptarea plăților

Bună ziua. Următoarea întrebare. Există companii care acceptă plăți de la public prin diverse sisteme de plată, de exemplu: terminale de plată, portofele electronice, în favoarea altor companii - furnizori de servicii sau bunuri. Este nevoie să devenim o legătură intermediară în acest sistem de așezări reciproce. Ie Plățile acceptate de sistemele de plată se efectuează în contul intermediarului și, la rândul său, transferă bani în mod independent societății furnizorului de servicii. La sfârșitul lunii, intermediarul plătește o factură pentru plata serviciilor sale. În acest caz, intermediarul oferă anumite servicii furnizorului de servicii sau bunuri. Este necesar să existe autorizații, licențe pentru implementarea acestor servicii intermediare și cum se numește aceasta?

Răspunsurile avocaților (2)

Bună ziua Alexandru! Întrebarea dvs. este acceptată în lucrare. Va dura ceva timp pentru a pregăti răspunsul.

Ie Plățile acceptate de sistemele de plată se efectuează în contul intermediarului și, la rândul său, transferă bani în mod independent societății furnizorului de servicii. La sfârșitul lunii, intermediarul plătește o factură pentru plata serviciilor sale.
Alexander

În primul rând, aș dori să menționez că însăși legalitatea unui astfel de sistem generează îndoieli. Plătitorul plătește inițial serviciul unui anumit furnizor, la care trebuie să primească banii de la operator, dar nu pe cheltuiala terților.

16. Următoarele operațiuni pot fi efectuate în contul bancar special al agentului plătitor:
1) creditarea numerarului primit de la persoane fizice;
2) creditarea fondurilor scoase din alt cont bancar special al agentului plătitor;
3) retragerea fondurilor într-un cont bancar special al unui agent plătitor sau al unui furnizor;
4) retragerea fondurilor în conturi bancare.
17. Nu sunt permise alte tranzacții pe un cont bancar special al agentului plătitor.

De asemenea, trebuie remarcat faptul că:

19. În contul bancar special al furnizorului, operațiunile pot fi efectuate:
1) creditarea fondurilor scoase din contul bancar special al agentului plătitor;
2) retragerea fondurilor în conturi bancare.

Agentul plătitor în sine poate vedea, după cum vedeți, numai transferul banilor în contul furnizorului, iar furnizorul poate accepta numai numerar din contul bancar special al agentului.

FZ "Cu privire la activitățile de primire a plăților efectuate de către persoane fizice efectuate de agenții de plată" prevede prezența unui operator și a unui subagent de plată. Pentru ca schema să fie legală, trebuie să fii prima sau a doua. Cumva pentru a completa acest sistem Furnizorul - operatorul la primirea plăților - subagentul de plată este imposibil.

În același timp, operatorul pentru primirea plăților trebuie să înregistreze pentru Rosfinmonitoring:

Deci, din nou, trebuie să fii operator sau subagent.

Căutați un răspuns?
Solicitarea unui avocat este mai ușoară!

Întrebați avocații noștri o întrebare - este mult mai rapid decât găsirea unei soluții.

Articole similare

Pagina anterioară

Pagina următoare

Furnizarea de servicii intermediare la acceptarea plăților