Cum funcționează?
Aveți un cont de master, care aparține, de exemplu, sediului central al companiei. Alte conturi care aparțin, de exemplu, sucursalelor regionale ale companiei sunt legate de acest cont (colectate într-un singur pool). În timpul zilei de operare cu o anumită periodicitate, există un transfer automat de solduri pozitive din conturile participanților din pool la contul principal. În același timp, puteți coordona în mod individual cu banca frecvența acestor transferuri. Fondurile sunt consolidate - managementul contului este optimizat.
UniCredit Bank a dezvoltat trei opțiuni pentru grupul de conturi cu conturi:
- standard: în timpul zilei, participantul la piscină dispune de fonduri în modul normal, nu sunt primite întăriri din contul principal;
- întărirea fondurilor din contul principal: în cazul în care participantul în pool nu are suficiente fonduri pentru plată, contul este întărit din contul principal;
- utilizarea integrală a fondurilor în contul principal: dacă membrul grupului efectuează o plată, se utilizează numai fondurile de cont master.
Punerea în comun a cache-ul poate fi din cauza consolidarea integrală a tuturor banilor din conturile participante (Zero), puteți seta, de asemenea, un anumit prag, dincolo de care se va efectua automat transferul către contul de master (Target Echilibrare), acea parte a fondurilor rămân în elementul de cont.
Ce trage fizicul?
- fondurile sunt colectate pe un singur cont principal, iar gestionarea fluxului de numerar este mai eficientă;
- Îmbunătățește controlul asupra capitalului circulant;
- Se utilizează potențialul financiar al întregului grup, iar cheltuielile financiare din cadrul grupului se diminuează;
- coordonarea unificată a fluxurilor de numerar simplifică planificarea și controlul activităților financiare ale grupului;
- toate plățile sunt executate automat de către bancă în numele companiei în conformitate cu termenii contractului; nu este necesar să se furnizeze originale ale documentelor de plată;
- În contul principal și în conturile membrilor grupului, se poate stabili o limită de descoperit de cont, caz în care consolidarea unui cont prin intermediul unui alt cont poate apărea și din limita de descoperit de cont;
- puteți combina conturile rezidenților și nerezidenților pentru a efectua transferuri rezident rezident, rezident nerezident, nerezident nerezident;
Cum să vă abonați la acest serviciu?
Contactați biroul bancar pentru a încheia un acord suplimentar cu privire la utilizarea serviciilor fizice de punere în comun în conturile dvs. Dacă conturile pe care doriți să le includeți într-un singur grup aparțin unor entități juridice diferite, veți avea nevoie, de asemenea, de un acord de împrumut sau de alt tip de compensare încheiat între aceste persoane juridice.
Cu UniCredit Bank puteți oricând să găsiți soluții individuale. Vom lua în considerare specificul activităților companiei și vom oferi o schemă fizică de punere în comun care să vă satisfacă pe deplin nevoile dvs.
UniCredit oferă un produs unic pe piața rusă - International Cash Pulling, sau un pooling între rezidenți și nerezidenți.
După cum știți, toate tranzacțiile dintre rezidenți și nerezidenți din Rusia intră în controlul valutar. Unul dintre avantajele cheie ale serviciilor de cash pooling internaționale, care este oferit de UniCredit, este că Banca în piscina se pregătește pentru referință pentru clienți privind operațiunile de schimb valutar, care ar trebui să fie furnizate pentru tranzacții cu nerezidenți. Reducând astfel în mod semnificativ sarcina administrativă privind diviziunea client în cauză, care a implicat anterior în prepararea unor astfel de documente.
O companie nerezidentă trebuie să deschidă un cont la UniCredit Bank, pe care îl poate utiliza ca cont principal pentru a concentra fondurile din conturile participanților (și pentru a oferi automat finanțare pentru conturile participanților pentru plăți). O companie nerezidentă poate transfera gratuit fonduri din acest cont într-un cont în străinătate printr-un transfer electronic obișnuit (prin Bank-Client) - toate documentele necesare pentru controlul valutar în cadrul operațiunilor internaționale vor fi pregătite deja de UniCredit Bank.
În legislația rusă nu există o definiție explicită a conceptului de "cache poole". Cu toate acestea, produsele noastre de gestionare a lichidităților respectă în totalitate legile și reglementările actuale. Am obținut opinii juridice de la o companie independentă de consultanță internațională, care confirmă încă o dată acest lucru.
Contactați-ne! Întotdeauna puteți pune întrebarea care vă interesează. Completați formularul de mai jos și un angajat al băncii noastre vă va contacta în viitorul apropiat.
Mesajul dvs. a fost trimis cu succes!
A apărut o problemă în timp ce încercați să trimiteți mesajul.
Încercați din nou mai târziu!
Trimiteți-le prietenilor: