Reaprovizionarea cardurilor personalizate nu pot face decât persoane fizice
O caracteristică a cardurilor bancare preplătite cu o valoare nominală mai mică de 15 mii de ruble. este că ei nu sunt personalizați. Pentru a le emite, nu este nevoie să deschideți un cont bancar, adică nu este nevoie de identificarea clienților. Cifra de afaceri lunară a fondurilor pe o astfel de carte nu poate depăși 40 de mii de ruble. Limitarea cantității de bani de pe card este dictată de legislația anti-spălare (N115-FZ) și de Legea privind sistemul național de plăți (N161-FZ).
Cu toate acestea, evaziunea de la plata impozitelor și taxelor nu este cea mai mare problemă care a apărut atunci când se utilizează cartele preplătite, spun experții cu condiția anonimatului. Intervievatul familiarizat cu poziția Băncii Centrale, a declarat că inițiativa de modificare a N266-P a apărut din faptul că participanții de pe piață sunt capabili să vadă în ea o portiță de scăpare pentru a eluda legea „cu privire la sistemul național de plăți“, care este zădărnicește deja posibilitatea de a încasa fonduri prin intermediul non-personale cartele preplătite.
Potrivit lui, pentru a retrage fonduri din cardurile non-personalizate nu pot numerar, este necesar să se transfere banii într-un cont bancar, trebuie să treacă procedura de identificare. „Plățile către persoane fizice - este întotdeauna o chestiune de incasare - a declarat un manager de top al băncii în al treilea sotni.- cel mai adesea prin intermediul cartelelor preplatite, pur și simplu au spălat banii.“ Potrivit lui, cel mai frecvent sistem este următoarea: entitate pe care doriți să numerar afară, cumpăra cartele preplătite de la bănci, pe baza valorii nominală maximă, fondurile apoi un titular declin au primit.
„Acest aranjament este destul de comună, dar nu este principalul canal de legalizare - a declarat managing partner al Capital Partners juridic Dmitri Krupyshev.- firma de avocatura Cu toate acestea, Banca de amendamente, fără îndoială, va fi de folos.“
Trimiteți-le prietenilor: