Esența și funcția finanțelor internaționale
În literatura științifică există opinii diferite privind înțelegerea esenței mai multor concepte-cheie, inclusiv a finanțelor internaționale. Nu este dificil să se verifice acest lucru prin referire la secțiunile relevante ale manualelor și ajutoarelor didactice din domeniul economiei mondiale și al relațiilor economice internaționale. În special, observăm că regula generală a fost de a utiliza expresii ca identice „sistemul mondial monetară“ și „sistemul financiar global“ și termeni derivate, cum ar fi „sistem monetar și financiar mondial“, „sistemul monetar și financiar din lume“, „Creditul mondial și sistemul financiar „“ sistemul monetar mondial“, și altele. cu toate acestea, de fapt, o mulțime de contradicții în unele dintre aceste sisteme este în mare parte datorită diferențelor existente în-semantică în abordarea metodologică înțelegerea conceptului sistemul financiar mondial. Din punct de vedere metodologic și teoretic justificat printre cele de mai sus, este utilizarea termenului unic "sistemul financiar mondial". Cu toate acestea, în multe manuale și fundamentele teoretice și metodologice generale ale sistemului financiar mondial sunt reduse la dezvăluirea obișnuită a unui anumit subiect - sistemul monetar mondial, care este cu siguranță un aspect important, dar, cu toate acestea, doar o parte a teoriei în lumea finanțelor, care este motivat astfel de considerente.
Din cele de mai sus, este evident că nu este complet corect să se utilizeze termenii "bani" și "monedă" ca sinonime și, prin urmare, este important să se facă distincția:
- Sistemul monetar, care asigură funcționarea unei economii mondiale unice cu "subsisteme monetare" naționale;
- Sistemul monetar al statelor naționale asigură nevoile corespunzătoare ale economiilor naționale și ale populației.
În același timp, este necesar să menționăm o astfel de caracteristică: într-o economie deschisă, cu un indice de internaționalizare ridicat, sistemul monetar este suficient de dezvoltat;
oferă în mod direct relații economice externe crescânde și alte relații internaționale; unitatea monetară națională a acestor țări dobândește statutul de monedă de rezervă. Dar într-un sistem închis, autarhic economiile naționale monetare ca o instituție de dezvoltare în ansamblul său nu: operațiuni de comerț exterior, chiar dacă acestea sunt efectuate în mod mai mult sau mai puțin intensă și pe scară largă, sunt efectuate pe principiul „oferte de one-off“, pentru că nu există nici o „legătură“ între național și economia mondială sub forma unui sistem monetar intern instituțional. În consecință, unitatea monetară națională are un caracter închis.
Este la fel de important să se delimiteze clar aceste concepte, care sunt unite în cadrul celor stabilite, în special, cum ar fi "finanțele internaționale" și "finanțarea mondială". În literatura de specialitate există încercări pe de o parte, extins pentru a interpreta conceptul de „Global Finance“ și se dizolvă în ea subiectul „International Finance“, în timp ce, de fapt, este vorba despre două discipline de studiu separate, sunt la fel de importante pentru înțelegerea sistemică a proceselor globale contemporane.
În domeniul finanțelor la nivel mondial, în plus față de actorii naționali - guvern, întreprinderi, cetățeni, entități de presă supranaționale - organizații internaționale și instituții financiare internaționale. Pe baza unui astfel de simbol de separare la interpretarea finanțelor internaționale de multe ori vin oarecum redus, având în vedere că acestea reflectă doar activitățile organizațiilor internaționale și instituțiilor financiare. Teoria și experiența dobândită confirmă faptul că, în condițiile proceselor de globalizare, finanțele sunt restructurate nu numai în ceea ce privește spațiul lor de funcționare, ci și în originea subiectelor care pot fi divizate în mod condiționat în state naționale și internaționale. Astfel, statul-națiune, ca regulă, să opereze pe teritoriul unui stat, fără utilizarea entităților străine pe baza legislației naționale este singurul mod intrinsec național. Finanțele internaționale acoperă relațiile financiare interstatale și transnaționale, pentru care este caracteristic un element străin. În plus, finanțarea internațională nu este doar rezultatul relațiilor dintre state ca blocuri integrale. Acestea vizează cooperarea pentru alocarea rațională a resurselor interne pentru dezvoltarea și adoptarea deciziilor economice și politice raționale. Finanțele internaționale servesc, în primul rând, relațiilor economice dintre rezidenții din diferite țări; în al doilea rând, relațiile țărilor lumii cu organizațiile internaționale și regionale (ONU, UE), în al treilea rând, operațiunile guvernelor și rezidenților din diferite țări pe piețele financiare internaționale.
Astfel, finanțele lumii se realizează în două forme dialectice: finanțe naționale și internaționale. În acest caz, finanțele publice naționale este întotdeauna o componentă de finanțare la nivel mondial, dar nu întotdeauna o parte a finanțelor internaționale (este un închis, economiile naționale autarhic și sistemele lor financiare bazate exclusiv pe sistemele monetare naționale). Deși forma națională-stat este primară în mediul internațional, aceasta din urmă poate fi privită ca cea mai înaltă, mai perfectă și cea mai dinamică creștere. Dinamismul acestei componente particulare a economiei mondiale și a finanțării mondiale furnizează semne globale pentru întreaga economie mondială modernă.
Sistemul relațiilor financiare internaționale se dezvoltă între diverși actori. Subiectele de finanțe internaționale sunt:
- Instituții financiare internaționale;
- Persoane juridice, dintre care un loc special este ocupat de corporații transnaționale (TNC), bănci transnaționale (TNB), instituții financiare și de credit, burse;
Astfel, relațiile financiare internaționale sunt un sistem complex și ramificat al circulației fluxurilor monetare și financiare, care pot fi grupate în următoarele domenii:
- Relațiile dintre entitățile comerciale din diferite țări;
- Relațiile statului cu persoane juridice și fizice din alte țări;
- Relațiile statului cu guvernele altor țări și cu organizațiile financiare internaționale;
- Relațiile reciproce ale statului și entităților de afaceri cu instituțiile financiare internaționale.
Armonizarea intereselor individuale, corporatiste, naționale, statale, regionale și globale pentru a răspunde nevoilor comune atât la nivel regional, cât și internațional și global depinde în mare măsură de dezvoltarea acestor relații.
Forma externă vizibilă a manifestării finanțelor internaționale este sistemul ramificat al mișcării fluxurilor monetare și financiare care apar între subiectele relațiilor financiare la nivel internațional și global. Resursele financiare și capitalul sunt distribuite inegal la nivel global între proprietarii privați, firmele, băncile și corporațiile transnaționale, organizațiile internaționale și instituțiile financiare internaționale. Aceasta duce la un flux constant de bani și fluxuri financiare în sistemul economiei mondiale între subiecții săi. O parte din resursele financiare intermediază schimbul economic internațional de bunuri și servicii, formând relații monetare internaționale și de decontare. Prin urmare, există relații de schimb legate de comerțul internațional și numerar indirecte, ci mai degrabă de schimb, debit, pentru că economia mondială și relațiile internaționale ale comerțului cu bunuri din sistem, serviciilor și factorilor de producție se realizează în mod indirect, prin schimbul de valute străine. Acestea caracterizează câștigurile de schimb valutar și plățile în valută, care se reflectă în balanța comercială, a cărei stare caracterizează relația de schimb și partea calitativă a fluxurilor monetare internaționale. Soldul pozitiv reflectă excesul de câștiguri în valută față de plăți, care este o condiție prealabilă pentru stabilitatea monedei naționale și invers. O altă parte a resurselor financiare și de capital nu sunt direct legate de comerțul internațional în active reale și a relațiilor de schimb, precum și în procesul de redistribuire între subiecții economiei mondiale creează un fluxurile nete de capital internaționale. În același timp, redistribuirea resurselor financiare și a capitalului în sistemul economiei mondiale se datorează funcționării mecanismelor de piață și non-piață. Cea mai mare parte a activelor financiare sunt cumpărate și vândute pe piața mondială (globală) financiare (piețele de capital din lume), o parte - ia forma asistenței financiare internaționale oficiale, o altă parte se încadrează în rezervă. Astfel, redistribuirea relațiilor care apar în procesul de formare și utilizare a organizațiilor centralizate de fonduri monetare globale și regionale internaționale și instituțiile financiare, precum și în redistribuirea activelor financiare pe piața financiară mondială este un sistem de stocare la nivel mondial a resurselor financiare temporar libere și de capital și a debitorilor lor. care sunt cel mai adesea țări beneficiare.
Conform exemplului de realizare concretă a finanțelor internaționale este adesea asimilată cu resursele financiare ale fondului care rezultă din relațiile de redistribuire și sunt utilizate pentru a asigura continuitatea reproducerii sociale la nivel global și satisfacerea nevoilor comune, care sunt de importanță internațională. Într-o mare măsură, acest lucru este corect, dar oarecum îngustează înțelegerea finanțelor internaționale, limitându-le la numai formarea și utilizarea organizațiilor centralizate de fonduri monetare globale și regionale internaționale și instituțiile financiare. Fără atenție, caracterul canalizat al mișcării resurselor financiare, transfuzia internațională a capitalului și redistribuirea lor între diverși participanți la relațiile economice internaționale rămân fără atenție.
Din punct de vedere instituțional, finanțarea internațională este un set de bănci, valută și burse de valori, instituții financiare internaționale, instituții financiare și de credit regionale, organizații și asociații economice internaționale și regionale responsabile de circulația fluxurilor financiare globale.
Finanțele la nivelul fiecărui stat îndeplinesc în mod obiectiv o funcție de control, esența căreia este finanțarea nu numai un instrument de distribuire și redistribuire, ci și un instrument de control al activităților subiectelor de relații de schimb și de distribuție. Mișcarea fluxurilor de numerar reflectă schimbul, distribuția și redistribuirea valorii, necesită în mod obiectiv controlul. În procesul de relații financiare, diferite entități se controlează reciproc. Acesta este un fel de pidcon-trodnist care asigură conservarea resurselor financiare și formarea veniturilor pe baza legală.
În ciuda faptului că, prin definiție, J. Menvil Harris International Finance -. Agregat economic de timp și de incertitudine cu privire la deciziile referitoare la un număr de țări diferite, ținând cont de faptul că fiecare stat suveran are monedă proprie, de afaceri, legi și sisteme politice, controlul funcției financiare în această caz este un fel de concept integrat, prevede:
- Controlul valutar (asigurarea conformității cu legislația valutară, prevenirea ieșirii ilegale a capitalului, controlul pozițiilor valutare ale băncilor, declararea obligatorie a activelor străine etc.);
- Controlul vamal (proceduri pentru prevenirea și detectarea încălcărilor reglementărilor vamale, precum și monitorizarea legalității aplicării regulilor și mecanismelor tarifare și netarifare pentru protejarea intereselor economice naționale în contextul liberalizării comerțului mondial de bunuri și servicii);
- Controlul fiscal (control eficient și eficient asupra respectării legislației fiscale în domeniul relațiilor internaționale, evitarea cazurilor de evaziune fiscală ilegală);
- Controlul administrativ (stabilirea unor restricții de schimb valutar: licențierea operațiunilor valutare (există chiar și o interdicție totală privind anumite operațiuni de schimb valutar), returnarea obligatorie și vânzarea de venituri în valută sau o parte a exportatorilor rezidenți printr-o centrală sau o bancă autorizată, care are licență de monedă, restricții privind vânzarea de valută străină importatorilor restricții privind calendarul plăților pentru exportul și importul de bunuri și momentul sosirii mărfurilor importate în cazul plății în avans);
- Controlul instituțional în domeniul finanțelor internaționale (monitorizarea de către instituțiile internaționale: Organizația Mondială a Comerțului (OMC), Fondul Monetar Internațional (FMI), Grupul de Acțiune Financiară Task Force „bani murdari“ (GAFI), Comitetul de la Basel pentru supraveghere bancară, europeană banca centrală, băncile internaționale etc.).
Finanțarea internațională este o structură destul de ramificată, cu o multitudine de elemente de stat, private și internaționale proprii, care sunt participanți deplini ai spațiului economic global. Sistemul modern al economiei mondiale se distinge printr-un mecanism de reglementare ramificat care cuprinde sfera proceselor de redistribuire financiară. Acest mecanism asigură coordonarea eforturilor comunității mondiale de a reglementa relațiile financiare internaționale și, prin urmare, fluxurile monetare și financiare internaționale atât de origine publică cât și de cea oficială. Prin urmare, fără exagerare, se poate susține că, pe lângă redistribuire și control, finanțarea internațională îndeplinește o funcție de reglementare-che-coordonare. Implementarea practică a acestei funcții este de a lua decizii coordonate privind finanțarea internațională, de a dezvolta politici financiare internaționale actuale și strategice. Mai ales că sectorul financiar internațional rămâne sub-sistemul cel mai vulnerabil al economiei mondiale, ca urmare a migrației ilegale „volatile“ ofshorizatsii de capital și umbrirea resurse financiare, o creștere de speculații, o capacitate instituțională scăzută a mecanismelor de reglementare. De aceea, în lumina recentelor crize financiare, atenția acordată acestei funcții a finanțării internaționale a crescut semnificativ.
Astfel, finanțe internaționale este un multi-nivel, dar sistemul care a caracterizat în același timp printr-o anumită integritate organică, componente interconectivitate și unitatea structurală a elementelor funcționale, fiecare dintre care ar putea face obiectul unui studiu separat încă dezordonate ierarhic. Acest lucru nu este greu de văzut referindu-se la secțiunile relevante ale manualelor și materialelor didactice privind teoria finanțelor. Oferta de a construi pe funcționalitatea International Finance (prin mecanismul financiar internațional se realizează redistribuirea resurselor financiare și a capitalului între diferiții actori ai relațiilor economice internaționale, această redistribuire în economia mondială se datorează acțiunii mecanismelor de piață și non-piață), și, prin urmare, materialul structurii fire astfel: divulgarea mecanismului pieței internaționale de redistribuire a resurselor financiare și a capitalului, clarificare soblivostney redistribuire a resurselor internaționale necomerciale financiare.
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: