Probabilitatea de a ajunge sub lupa serviciilor fiscale nu este atât de mare: există zeci de milioane de deponenți bancari în țară, nimeni nu va fi capabil să "lână" pe toată lumea sau chiar orice sumă semnificativă. Consecințele verificării unui contribuabil cinstit și a unui deponent nu sunt, de asemenea, fatale: executați mai multe luni la autorități cu oficialități cu ochi de sticlă - și veți obține o revenire a controlului asupra conturilor. Sau vă apărați drepturile în instanță, ucigând de asemenea o mulțime de timp și, eventual, bani pentru serviciile avocaților. Cu toate acestea, nu împiedică reducerea în continuare a acestei probabilități și, de asemenea, furnizarea unui "plan B" în cazul apariției unor probleme.
0. Unii oameni cred că "o carte nu este un cont", iar operațiunile de pe card nu vor atrage atenția. Acest lucru nu este adevărat: orice card de plată este legat de un cont, este doar o "cheie" a acestuia. Toate operațiile pe care le faceți "pe hartă", de fapt, treceți prin contul dvs.
1. Asigurați-vă că toate încasările din contul dvs. bancar au o origine ușor de înțeles și nu au un caracter comercial ilegal. Salariul sau alte plăți oficiale de la persoane juridice - agenți fiscali nu reprezintă o amenințare. Dar toate chitanțele de la persoane din coloana "Scopul plății" ar trebui să aibă o notă "Gift" sau "Return of debt private". Aceste venituri nu sunt impozitate și, prin urmare, nu prezintă interes pentru serviciul fiscal. Trebuie să evitați să primiți bani de la persoane fizice prin numirea "Plata pentru ...", "Remunerația pentru ...", "Plata venitului ..." etc. Cu fraze neutre precum "Reaprovizionarea contului" până când situația este clară, dar doar în cazul în care este mai bine să se evite.
3. Specialiștii fiscali pot avea întrebări nu numai pentru conturi curente, ci și pentru depozite (depozite) pentru sume mari. Din nou, pentru o persoană obișnuită, probabilitatea de a fi controlată este extrem de mică, dar nu egală cu zero. Decideți-vă dacă sunteți dispus să luați măsuri de precauție speciale în acest caz - retrageți bani în străinătate, transferați-l într-o celulă bancară sau depozitați casele în siguranță. Dacă sunteți într-adevăr angajat într-o activitate neoficială și încălcați legile fiscale, este oarecum nechibzuit să stocați banii câștigați în conturi și depozite în condițiile actuale.
4. Merită să ne gândim la frecvența și volumul total al tranzacțiilor cu persoane fizice din cont. Este greu de spus cifrele care pot părea suspicioase, dar dacă efectuați o duzină de transfer în fiecare zi, acest lucru nu poate fi numit comportament obișnuit al unei persoane particulare.
6. Noile reguli reprezintă un motiv suplimentar pentru crearea unei rezerve de numerar suficientă pentru o viață modestă timp de mai multe luni, deoarece dacă blocați un cont de salariu, va trebui să trăiți o perioadă de timp fără un venit constant.
Subliniez încă o dată: dacă într-adevăr nu participați la activități ilegale care pot atrage atenția legitimă a funcționarilor fiscali, probabilitatea de a avea probleme cauzate de noile legi este extrem de mică (dar nu zero). Prin urmare, nu merită să ne îngrijorăm și să refuzăm radical toate relațiile cu băncile. Dar să te uiți la viața ta financiară prin ochii unui funcționar prejudiciabil nu rănește: precauții minime care nu duc la o deteriorare a situației tale pot elimina majoritatea problemelor potențiale.
Trimiteți-le prietenilor: