În zilele noastre am primit un număr mare de apeluri din partea clienților noștri, clienți ai băncii Hapoalim, cea mai mare dintre băncile israeliene. Din moment ce va fi dificil să răspundem tuturor personal, vom încerca să oferim situației o explicație generală.
Potrivit rapoartelor din presă. banca deja în toamnă a limitat brusc activitatea străină cu rușii. Acum, în Israel însuși, activitățile cu clienți nerezidenți sunt revizuite.
În cadrul noii politici bancare, mulți clienți au primit un pachet de trei documente - pentru confortul dvs. le-am plasat pe site-ul nostru.
În primul rând, banca explică faptul că trăim într-un veac de schimbări regulate de reglementare - în special în ceea ce privește nerezidenții. Și acum banca își schimbă politica și procedurile. Clienților li se oferă să îndeplinească condițiile în termen de 30 de zile de la trimiterea scrisorii băncii sau să informeze ce cont să transfere activele în pragul închiderii contului.
Banca a anunțat, de asemenea, că este gata să transfere activele numai în țara de rezidență fiscală clientului (am adăuga - în oricare dintre țările de rezidență fiscală, în cazul în care clientul de mai multe), sau în țara, pe care banca Hapoalim consideră „acceptabil“. Scrisoarea nu conține o explicație a țărilor care sunt incluse în această listă, însă se poate presupune că este vorba de țări care au semnat protocolul privind schimbul automat de informații bancare.
În primul rând, banca solicită copii ale tuturor pașapoartelor disponibile.
În al doilea rând, completați sub forma "auto-determinării fiscale". Acest formular este întocmit în așa fel încât să declare nu toate reședințele fiscale, ci toate acestea.
De asemenea, a indicat în mod clar că, chiar și în cazul în care clientul este un rezident fiscal al Israelului (și, prin urmare, se angajează să plătească impozite israeliene asupra câștigurilor pe cont), acest lucru nu-l scutește de obligația de a raporta contul autorităților fiscale din toate țările, un rezident fiscal al cărui.
Clientul renunță la secretul bancar, și permite băncii să transfere informații despre contul, inclusiv plățile către și de la ea, autoritățile fiscale israeliene pentru transmiterea către colegi în străinătate, și în mod direct autorităților fiscale străine la cererea acestora, sau pentru a dovedi că Hapoalim Banca funcționează în conformitate cu legile oricărei țări terțe ... auziți fundalul imnului național al Statelor Unite? Și eu.
De asemenea, clientul declară că plătea și plătește impozite în țările în care își are reședința fiscală. Care sunt impozitele plătite? Aici voi cita fraza în original: am plătit și / sau voi plăti impozitul pe fondurile și orice alte venituri generate în țara / străinele străine.
Pe de o parte, cuvântul "fonduri" poate fi interpretat ca "TOATE" fondurile din contul însuși, iar declarația ca o obligație ca impozitele să fie plătite din fonduri sau mai degrabă din încasări până la primirea de fonduri în cont.
Pe de altă parte, în contextul fondurilor și al oricărei alte declarații generate de venit poate fi interpretată ca o obligație de a plăti impozite pe venit care vor fi extrase în acest cont. Dar poți fi sigur că mai devreme sau mai târziu, formularea va fi schimbată, și va include o declarație fără echivoc că toți banii într-un cont în Hapoalim Bank, alb și pufos, și este numai acele urechi care au ajuns bateria după impozitare .
În al treilea rând, clienții sunt obligați să furnizeze o declarație a avocatului sau a țării de auditor de rezidență fiscală clientului că toți proprietarii și beneficiarii conturilor, toate fondurile și activele (fonduri și active), precum și orice venit de la ei (și veniturile derivate din acestea) au fost Biroul fiscal al țării de rezidență fiscală. Este clar că banca este interesată să transfere responsabilitatea către o terță parte care nu este client și are un statut oficial.
Până în prezent, un avocat sau un auditor - spre deosebire de clientul însuși - nu este obligat să precizeze că toate taxele au fost plătite și plătite, dar încă înainte.
Astfel, putem concluziona că băncile se tem de banii străini mult mai mult decât îi doresc. Secretul bancar a murit. Băncile nu mai concurează, care dintre ele este mai confidențială. Dacă mai devreme avocații băncilor au fost înregistrările bancare, astfel încât clientul a fost convins că nimeni nu învață niciodată nimic despre activele sale, dar astăzi aceiași avocați au fost instruiți să înregistreze documentele privind deschiderea și conturile menținerea dreptului băncii de a divulgarea de informații, pentru că șeful băncii ei știu că în următorul zgârie-nori, avocații unei alte bănci fac același lucru.
De obicei, în tot ceea ce se întâmplă, este obișnuit să dai vina pe evrei - de la răstignirea lui Hristos și de la atacurile teroriste de la Paris. Dar, de data aceasta, se pare că Israelul va fi unul dintre principalii beneficiari ai înăspririi activităților bancare în detrimentul unei sărbători fiscale de zece ani pentru veniturile străine pentru noii imigranți și "întoarcerea israelienilor".
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: