„Am identificat o“ perekleyschika „(atacatorul, cererea pentru un împrumut, perekleivaya fotografii la cineva pașaportul lui altcineva), care vine în bănci diferite - a declarat directorul adjunct al Biroului de Credit istoriilor“ Equifax „Nikolai Bocharov -. Femeile vin în opt bănci diferite, cu 28 pașapoarte și a emis 66 de cereri de împrumut. " În timpul anchetei a arătat că a fost doar o verigă în lanțul - analiza profilelor de date, găsi un alt 45 „perekleyschikov“. Ca rezultat, doar un singur acest grup a reușit să atragă aproximativ două mii de credite, utilizând 759 pașapoarte diferite.
Adesea, unul dintre participanții la o astfel de schemă este un angajat al unei bănci creditor sau al agentului său. După cum sa menționat într-o conversație cu „RG“ CEO „Equifax“ Oleg Lagutkin, cu ajutorul lor, este format din 70 la sută din cererile frauduloase. În acest caz, nu este nevoie să re-lipiți fotografiile. Intrarea în posesia fotocopii ale documentelor originale, grefieri bancare pot emite cu ușurință un credit fals sau „împrumut instant“. Sau vice-versa, face clientul însuși un creditor sau un asistent în obținerea de bani împrumutați. În cazul în care înșelăciune va fi dezvăluit, cere să se întoarcă banii vor cădea exact pe titularul pașaportului. Dovedi nevinovăția la această crimă va fi dificil, deoarece responsabilitatea pentru pașaportul poartă proprietarul său.
Cazurile cu obținerea de credite pe documente falsificate sunt foarte numeroase, a declarat partenerul director al Centrului pentru Relații Juridice, Ivan Khapalin. În același timp, în grupurile criminale există virtuozități reale în ceea ce privește falsificarea documentelor. "Nimeni nu știe numărul exact de astfel de cazuri în Rusia, dar proiectul de lege merge la zeci de mii", notează el. Deteriorarea este dificil de calculat, deoarece băncile nu doresc să dezvăluie astfel de informații, pentru a nu le afecta reputația. Cu toate acestea, potrivit experților, pierderile totale sunt estimate la aproximativ 20 de miliarde de ruble anual.
Daunele cauzate de fraudă în domeniul creditării pot ajunge la 20 de miliarde de ruble pe an
Nu opriți iubitorii de bani simpli, chiar amenințarea cu pedeapsa. „Responsabilitatea penală începe deja pentru faptul de falsificare a unui document, - a explicat avocatul Camerei avocat din Moscova Alexander Sergeev -. Acest lucru este prevăzut la articolul 327 din Codul penal În cazul în care atacatorii, de asemenea, un împrumut bancar va lua, veni răspunderea penală în temeiul articolului 159 din Codul penal -. Fraudă în sfera creditării ". Pentru aceasta, în orice caz, se bazează amendă și închisoare de la 2 la 10 ani, în funcție de cantitatea de daune.
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: