Ildar Mavliyarov, Expert al Consultantului De obicei, debitorii scriu scrisori oficiale cu o cerere de plată, sunt acuzați de acestea sau se adresează unor specialiști în colectarea datoriilor. Cu toate acestea, există o modalitate mai rapidă și mai ieftină de a obține în mod legal banii datorați.
În afacerile rusești, situația este destul de comună atunci când întreprinzătorii, atunci când intră în relații contractuale, refuză ulterior să recunoască obligațiile lor monetare. Opțiunile de combatere a debitorilor au fost examinate la seminarul "Drept penal și proceduri penale de colectare a datoriilor: reglementare juridică și practici de aplicare a legii". Evenimentul a fost organizat de Eventum. Seminarul a fost condus de Peter Skoblikov, profesor la Academia din cadrul Ministerului de Interne din Rusia, doctor în drept, colonel al militiilor.
Modalități de colectare a datoriilor
În prima parte a seminarului, lectorul a luat în considerare modalitățile de rambursare a datoriilor către organizații și aducerea debitorilor în fața justiției. Lectorul a identificat trei grupe principale de metode de colectare a creanțelor:
- civile. Ele sunt cele mai des utilizate în practică. Prin urmare, ele pot fi numite tradiționale;
- metodele criminal-legal-netradiționale;
- ilegale sau penale.
Avantajele dreptului penal
Lectorul a evidențiat o serie de avantaje ale returnării datoriilor restante prin inițierea unei cauze penale. Una dintre principalele este viteza. "Modul penal legale de colectare a datoriilor este mai dinamic decât metodele tradiționale de drept civil", a subliniat dl Skoblikov. De exemplu, în procedurile arbitrale, termenul pentru examinarea unei cereri este de o lună, iar într-un caz penal, doar 10 zile. Această circumstanță este foarte importantă pentru companiile care încearcă să obțină banii cât mai repede posibil.
În plus, depunerea unei cereri pe baza căreia a fost inițiată o cauză penală nu este supusă unei taxe de stat. Aceasta indică cea mai mică cheltuială a acestei metode. Puteți chiar să vorbiți despre libertatea sa, dacă nu țineți cont de corupția în domeniul aplicării legii. Cu toate acestea, acest fapt nu trebuie să înspăimânte partea vătămată. În opinia dlui Skoblikov, în caz de birocrație, este necesar să se depună o plângere împotriva funcționarilor care întârzie examinarea cauzei. Este logic să se aplice principiul "mitralieră", adică să se trimită plângeri la diverse instanțe. În acest caz, devine mai greu pentru un ofițer de aplicare a legii să se dezaboneze de la ei. Examinarea cazului devine mai probabilă decât în cazul depunerii unei plângeri numai cu una dintre structuri.
Trebuie remarcat faptul că în dreptul penal este posibilă rambursarea unei datorii nu numai pe cheltuiala proprietății societății, ci și pe cheltuiala unora dintre funcționarii săi. În cazul în care debitorul nu este în măsură să acopere datoria, atunci este posibil ca managerii acestor firme să fie răspunzători direct. Și este plăcut că această listă este destul de largă. Puteți să colectați datoria:
- direct de la persoane juridice;
- cu manageri și alte persoane responsabile ale companiei;
- de la persoane juridice și persoane fizice care controlează debitorul;
- cu rudele apropiate ale debitorului sau ale rudelor persoanelor responsabile ale societății;
- din alte surse care nu sunt prevăzute de lege (de exemplu, acoperirea datoriei cu ajutorul unui al treilea împrumut bancar).
Peter Skoblikov a explicat motivele principale pentru companiile de a refuza să depună o cerere de inițiere a procedurilor penale. Deci, mulți se tem de acțiunile lor hotărâte de a înspăimânța partenerii. În opinia lor, alți contrapărți pot reacționa incorect atunci când află situația.
În plus, partea afectată poate desfășura și o afacere care nu este complet curată. În astfel de cazuri, companiile preferă să nu contacteze tribunalul deloc, temându-se că faptele propriilor încălcări se vor deschide. Cu toate acestea, potrivit lectorului, aplicarea în instanță va crea un precedent pentru alți contrapărți ai firmei, stimulându-i să plătească datorii.
Conducătorii unor alte organizații se abțin să se adreseze instanței din motive etice. Aceștia consideră că răspunderea penală ar trebui aplicată numai pentru infracțiuni specifice. Iar în cazurile de neachitare a împrumuturilor, astfel de măsuri sunt excesive. Puteți limita pur și simplu transferul clientului pentru dezvoltare către serviciul de securitate. Din aceste și alte motive, firmele nu folosesc adesea dreptul penal.
Sancțiunile vor forța să respecte legea
Dacă datoria nu este returnată, poate fi inițiată o cauză penală în temeiul articolului "Fraudă" (articolul 159 din Codul penal al Federației Ruse). Dar trebuie să ținem cont de faptul că această crimă este întotdeauna un act intenționat. De aceea, în practică, există anumite dificultăți. Principala dificultate este să se demonstreze că șeful companiei debitoare a fost prezent cu intenția de a nu rambursa datoria. La urma urmei, ar putea doar să amâne rambursarea datoriei pentru o perioadă ulterioară, în legătură cu dificultățile financiare pe care le-a avut întreprinderea. Și despre decizia pe care directorul debitorului-verbal a informat în scris creditorul. În acest caz, este foarte dificil să se dovedească intenția, iar infracțiunea de la articolul 159 va fi absentă. Dovada decisivă a intenției nu poate fi decât recunoașterea vinovăției acțiunilor lor sau, spre exemplu, mărturia martorilor. În acest sens, dovada intenției este unul dintre principalele puncte în luarea în considerare a cazurilor de fraudă, dar și una dintre cele mai complicate.
În plus, Codul Penal încă conține un număr suficient de articole pentru calificarea acestor acte: 165, 171, 173, 174 (1). 167, 327. De asemenea, trebuie menționat că atunci când se aplică articolul 176 "Achiziția ilegală de împrumut", articolul 174 alineatul (1) "Legalizarea (spălarea banilor) al banilor" poate fi folosit în paralel. Răspunderea dublă poate servi drept argument puternic pentru a obliga debitorul să plătească.
Vorbind de responsabilitate, trebuie spus că, pentru reclamant, scopul principal nu este de a atrage un debitor penal, ci de a colecta datorii. Măsurile penale sunt foarte eficiente în acest sens, deoarece ele creează un precedent pentru întoarcerea arieratelor.
"Există mai multe metode de bază de protecție împotriva escrocii ..."
- Victoria Anatolyevna, există particularități de inițiere a unui caz penal în materie de fraudă?
- Cel mai adesea, cauzele penale în materie de fraudă sunt inițiate la cererea victimei. Cu toate acestea, o declarație nu este suficientă. Ofițerii de poliție ar trebui să efectueze o verificare a acesteia. De exemplu, ei trebuie să viziteze firma care a comis infracțiunea (până în prezent presupusa). A se vedea documentele sale financiare, care pot confirma faptul de fraudă, de a vorbi cu angajații firmei.
- Cum să se asigure că investigatorul nu are motive să refuze inițierea procedurilor penale?
- Pentru a face acest lucru, este necesar să se facă o declarație competentă, care este imposibilă fără cel puțin o cunoaștere minimă a Codului Penal. Este necesar să avem o idee despre ceea ce este frauda și ce caracteristici sunt. De exemplu, în prima parte a articolului 159 "Frauda" din Codul penal al Federației Ruse, valoarea prejudiciului cauzat de infracțiune nu a fost înregistrată. Cu toate acestea, în cazul în care valoarea proprietății imobiliare nu depășește 720 de ruble, vinovatul nu va fi urmărit penal. Ei vor primi o pedeapsă administrativă în conformitate cu articolul 7.27 "Furtul bun" al Codului administrativ al Federației Ruse.
Pentru a rezolva problema inițierii cazului mult mai repede, pregătiți în prealabil documente care să dovedească infracțiunea. Vor avea nevoie de un investigator pentru a vă verifica cererea.
- Valoarea prejudiciului cauzat de o infracțiune afectează o hotărâre judecătorească?
- Desigur, așa este. Dacă prejudiciul depășește 2.500 de ruble, acuzatul se confruntă cu o amendă de până la 300.000 de ruble sau cu închisoare de până la cinci ani. În cazul în care valoarea proprietății proprietate depășește 250.000 de ruble, amenda va crește la 500.000 de ruble, iar termenul închisorii - până la șase ani. Pedeapsa cea mai severă - închisoare de până la zece ani - instanța poate numi înșelătorii care au însușit proprietatea altei pentru suma de peste 1 milion de ruble. Ce pedeapsă specifică va stabili judecătorul, depinde în mare măsură de daune. Cu cât este mai mare, cu atât este mai mare responsabilitatea. Singura limitare este valoarea maximă a sancțiunii stabilite în articolul 159 "Frauda" din Codul penal al Federației Ruse.
- Ce măsuri ar trebui să ia întreprinderile pentru a evita intrarea în "rețeaua" de escroci?
- Există o mulțime de metode de fraudă, prin urmare este dificil să se recomande orice metodă universală de protecție. Voi numi cele mai de bază. Înainte de a semna contractul, citiți carta întreprinderii partenere. Specificați dacă directorul are dreptul să încheie un contract cu dvs. fără acordul cu conducerea superioară. Verificați dacă numele contrapartidei din textul contractului și al presei coincid. Definiți în contract sancțiunile pentru neîndeplinirea obligațiilor, precum și furnizarea de garanții ale altor întreprinderi. În cazul în care garanțiile sunt furnizate, verificați solvabilitatea garanției și verificați cu el dacă a dat o garanție sau nu.
Material furnizat de revista Consultant
Domnul Profesor nu a descoperit America, este clar. întrebarea este dacă poliția are un ofițer de poliție care acceptă cererea și nu închide cazul ulterior, când inculpații îl vor plăti puțin. intenția de a dovedi este interesantă dacă debitorul nu plătește și nu mai plătește toți termenii rezonabili. problema este că nu avem aceste organe pe care cineva le știe, când și cum nu pot dovedi acest lucru. nu, deși relativ decent este - dar cine îi va da să strică distracția vracului.
Cazurile de implicare în OU pentru încălcarea relațiilor contractuale sunt puține, dar sunt. Mai ales atunci când a crescut șansă „kidalovo“ se realizează în ceea ce privește mai multe persoane și numărul de plângeri cu privire la răspunderea penală va fi apropie de masa critică. Dar orice instanță și anchetator va spune întotdeauna: "Ți-ai amintit cele douăsprezece scaune?" Ții minte despre dimineață și seara? Și va avea absolut dreptate. Chiar și un caz special pentru acest lucru a venit - o scrisoare de credit.
Nici măcar nu mă îndoiesc exact cum sunt lucrurile, dacă banca ar trebui să treacă prin banii pentru teren
Da, e ghinion - nu există metode legale de interes pentru poliție. Și despre seminariile Eventuma: Am participat de mai multe ori, la fel ca ea, în special secțiunile privind psihologic cu clienții și angajații, organizația reteyla, metode de presiune psihologică în timpul kollekshene greu (așa-numitele). Dar există și o mulțime de apă în seminarii - o teorie pe care o cunoaștem deja foarte bine (la fel ca în școală).
Oamenii care îi plac
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: