Organizarea departamentului contabil
Lucrările contabile și operaționale reprezintă un set de procese legate de executarea lucrărilor operaționale și întreținerea contabilității.
Structura Departamentului Contabilitate și Operațiuni include:
- Departamentul de facturare, a cărui funcție este de a conduce operațiunile de decontare în trei moduri principale: prin intermediul rețelei de decontare a Băncii Rusiei, prin conturi între localitățile afiliate, prin rețeaua proprie de corespondenți (operațiune „Loro“ conturi „Nostro“). Aici primim și trimitem pachete de documente de decontare și de plată și extrase de cont, schimb de alte documente de decontare și de afaceri;
- Departamentul operațiuni, care are contact direct cu clienții: recepția și verificarea documentelor de plată, păstrarea fișierelor de pe cardul de documente de decontare neplătite, monitorizarea conturilor clienților, percepe o taxă pentru servicii de administrare a numerarului, susține tranzacțiile în numerar ale clienților, consilierea clienților, efectuează operațiuni de a furniza servicii de la distanță gestionarea contului, răspunde solicitărilor clienților și desfășoară o serie de alte operațiuni legate de întreținerea și funcționarea neîntreruptă a conturilor de decontare clienții;
- Banca are propriul serviciu de colectare a numerarului, care se desfășoară în cadrul unei companii subsidiare care deține licențele și permisele corespunzătoare. Colectarea de numerar acceptă și transferă numerar și alte valori ale băncii și clienților corporativi mari în cadrul conturilor suplimentare separate;
- decontare de contabilitate și management operațional oferă sprijin financiar pentru operațiunile de decontare și de numerar, calculează și pune o cerință de plată privind comisioanele așteptare pentru RKO, dobânzi pentru soldurile în temeiul acordului suplimentar la contul bancar, păstrează evidența tuturor operațiunilor de plată și de decontare, este în curs de dezvoltare, depunerea și arhivarea documentelor zilei;
- Cash Management este o unitate independentă în cadrul contabilitate și managementul operațional, și include: de credit și de debit în numerar, contra numerar, seara casier, magazin de obiecte de valoare, cameră seif, o cameră pentru transmisie / recepție saci de colectare.
Activitatea operațională include:
1. Deschiderea și menținerea conturilor clienților;
2. Primirea documentelor monetare de la clienți și verificarea corectitudinii umplerii lor;
3. Pregatirea documentelor pentru reflectarea lor in contabilitate: semnarea documentelor de catre executorul responsabil cu depunerea unei timbre si a unei date executorii;
4. Menținerea indexurilor de carduri ale documentelor de decontare:
- numărul 1 al cardului, care conține documente de plată în așteptarea acceptării;
- numărul fișierului cardului 2- este folosit pentru a înregistra documentele neplătite la timp din cauza lipsei fondurilor din cont.
5. Controlul asupra oportunității și priorității plăților:
- sumele pentru documentele acceptate în timp de funcționare trebuie să fie înregistrate în conturile clienților în aceeași zi;
- cantitatea de documente acceptate în perioada post-operațională - nu mai târziu de a doua zi.
6. Desfasurarea operatiunilor pe conturile corespondente;
7. Emiterea extraselor din conturile clienților, care reflectă toate operațiunile din contul clientului.
În plus, toate documentele pe baza cărora a fost completat contul personal sunt atașate extrasului.
Departamentul de Operațiuni în departamentul sucursalei din Moscova a CJSC „UniCredit Bank“ este un departament în care conturile deschise ale persoanelor fizice și juridice, precum și angajați ai departamentului operațional al serviciului pentru clienți.
Angajații departamentului trebuie să țină o evidență a sosirii și a cheltuielilor fondurilor în conturile persoanelor fizice și juridice. Ei nu au dreptul să divulge informații despre starea contului clientului.
Angajații departamentului operațional sunt obligați să își desfășoare activitatea în conformitate cu cerințele din fișa postului.
Dacă observați o eroare în text, selectați cuvântul și apăsați Shift + Enter
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: