Sunteți aici: Finanțe pentru oameni> Credite> Credit (împrumut) pentru pașaportul altcuiva - o formă reală de fraudă. Consecințele pentru fraudulos și victima
Pierderea documentelor de identitate nu este doar o întârziere birocratică, ci și un risc de a obține o cerere de la o bancă sau o organizație de microfinanțare pentru un împrumut pe care nu l-ați făcut.
Creditul pe pașaportul altui - cum?
Iată câteva scheme simple care, în ciuda absurdității, încă funcționează și aduc înșelătorii - bani și răniți - probleme.
Schema 1. Pastrarea imaginilor. În ciuda prezenței unui film de protecție și a tipăririi pe pașapoartele moderne, nu este dificil să se creeze un document cu abilități. Similitudinea fotografiei cu originalul nu este întotdeauna evidentă, mai ales când au trecut mai mulți ani de la primirea pașaportului. Un angajat al băncii, care nu este atent și neglijent, dă creditul pentru numele altcuiva.
Schema 3. Atragerea unui angajat bancar. Și uneori - mai multe, inclusiv ofițerii de securitate ai instituției. Formarea backdating-ului de credit, atunci când pașaportul nu a fost încă înregistrat ca pierdere și asigurarea angajatului băncii că împrumutul ți-a fost eliberat, exacerbează situația și face dificilă investigarea.
Schema 4. Furnizarea unei copii a unui document cu o fotografie fuzzy managerului de credite. Nu vorbim despre o bancă serioasă în acest sistem, dar creditele sunt emise nu numai de organizații financiare mari și de încredere. Și dacă un împrumut pe pașaportul altcuiva se face în magazinele de mobilier sau în echipamentele de uz casnic, atunci specialiștii sunt de obicei interesați numai de vânzarea de bunuri și servicii și nu de securitatea tranzacției.
Cum să vă protejați?
- Nu difuzați scanează documentele (pașaport, permis de conducere) pe Internet, nu le trimiteți prin e-mail fără o nevoie urgentă. Nu stocați în serverele "cloud";
- Dacă aveți nevoie de copii ale propriilor documente, faceți-le personal. Nu contactați biroul de copiere - un angajat poate fi un coc într-un lanț fraudulos;
- Nu introduceți pe Internet o serie de date, numere și alte date privind pașapoartele;
- Când trimiteți documente la birouri și puncte de control, păstrați-le în mâini sau monitorizați cu atenție mișcarea lor. Nu ezitați să le spuneți angajaților că nu doriți să vă pierdeți pașaportul din câmpul de vedere - este mai bine să vă certați în biroul de treceri decât să dați în judecată banca pentru un împrumut de un milion;
- Dacă vă pierdeți documentele de identificare, contactați imediat (în mod ideal - în aceeași zi) cel mai apropiat departament FMS, chiar dacă sunteți înregistrat pentru o mie de kilometri într-un alt oraș sau cartier. Această declarație va fi o dovadă a nevinovăției dvs. în cazul unei investigații.
- În fiecare an, ca măsură preventivă, verificați istoricul de credit în CRI. unde este stocat.
Cum să dovedești nevinovăția?
1. Documente. Declarație de pierdere, o declarație de revendicare (întocmită de un avocat) în adresa băncii, un apel scris adresat procuraturii și Ministerului Afacerilor Interne. Toți acești pași trebuie să fie luați mai devreme, de îndată ce a devenit cunoscut despre împrumut, pe care nu l-ați luat.
2. Nu plătiți o ruble pe un împrumut cu care nu aveți o relație. Plătiți o singură dată, chiar și o sumă mică, veți dovedi existența unei relații cu banca. Indiferent de modul în care colecționarii sau managerii de credite vă depășesc, nu vă dați și plătiți.
5. Nu vă descurajați - practica judiciară este destul de extinsă și, în majoritatea cazurilor, pedepsiți sunt escrocii. După primirea hotărârii, nu uitați să depuneți documente la biroul de credit pentru a vă corecta datele acolo.
Ce amenință escrocii?
Puteți obține:
- o amendă de până la 120.000 de ruble;
- munca obligatorie timp de 360 de ore;
- munca corecțională timp de un an;
- privarea de libertate.
Și dacă infracțiunea este comisă în coluziune, gravitatea pedepsei crește. Și, bineînțeles, veți fi obligat să rambursați banca pentru împrumut, inclusiv dobânzi, amenzi, penalități și toate celelalte sancțiuni pentru împrumuturile neachitate la timp.
Vă dorim să nu vă răniți niciodată și să nu faceți pasul pe calea instabilă a câștigului ușor.
Trimiteți-le prietenilor: