Ce să faci cu facturile contrafăcute

avantaje:

Garantează confidențialitatea conversațiilor cu clientul și informațiile obținute în timpul investigației.
În stat există numai detectivi cu multă experiență în desfășurarea activităților de căutare și operaționale.
Avem legături și cunoștințe în cadrul statului și al agențiilor de aplicare a legii.
O experiență excelentă: feedback pozitiv și recomandări din partea clienților noștri.

Nimeni nu este imun să primească o factură contrafăcută. În cele mai multe cazuri, contrafăcute străine pot fi puse într-o pungă, schimbare de bani în bănci sau case de schimb valutar, precum și bancnote noastre din Rusia - calculele într-o varietate de locuri (magazine, aceleași bănci, etc.). Cele mai "alergate" de escroci sunt facturile mari: 1000 și 5000 de ruble. Nota de mii de ruble este o înregistrare absolută a numărului de falsuri.

Ce ar trebui să facă o persoană dacă el:

a venit la bancă să plătească facturi, iar operatorul sa îndoit de autenticitatea bancnotelor;
el însuși a stabilit că bancnota era falsă;
falsul a fost dezvăluit în magazin sau altă instituție atunci când a fost calculat.

Dacă ați anunțat în mod neașteptat că bancnota dvs. de 1000 de ruble, pe care ați dat-o, de exemplu, un bancomat, sa dovedit a fi un fals, nu vă puneți în panică.

Angajatul băncii, luând de la dvs. note, este obligat să le verifice pentru solvabilitate și la tine pentru a defini, îndoielnic este bancnote sau autentice. În funcție de aceasta, acțiunile sale pot fi după cum urmează:

în cazul în care casierul nu se îndoiește că proiectul de lege este falsă, apoi a fost stins cu: este necesar pentru a imprima o ștampilă aplicată „în schimbul a negat“, numele instituției de credit să adopte un proiect de lege, data, numele și semnătura angajatului, iar apoi a rambursat proiectul de lege este returnat la un individ;
în cazul în care casierul a constatat că proiectul de lege este un semn fals (facturi dubioase), se face referire 0402159, afișarea detaliile tuturor bancnotelor îndoielnice (facturi de valoare, anul, numărul, seria, etc.).

Referința se face în două exemplare, dintre care unul este dat clientului. Clienților i se oferă posibilitatea de a compara detaliile afișate în certificat cu cele prezente pe bancnote. După aceasta, nota este retrasă.

Bancnota retrasă poate fi returnată

O lege dubioasă este transferată de bancă angajaților agențiilor de afaceri interne care se ocupă de infracțiunile economice. Toate acțiunile se desfășoară în modul prevăzut de legislația Federației Ruse. Angajații poliției economice efectuează o anchetă privind modul și locul unde provenea bancnota contrafăcută. În cadrul procedurii de verificare, participă și Banca Rusiei, care efectuează examinarea. După toate cele de mai sus, bancnota este transferată înapoi la bancă.

Apoi, evenimentele se pot dezvolta după cum urmează:

dacă bancnota este identificată ca falsă (insolventă), aceasta este returnată persoanei fizice stinse, adică cu ștampila "Schimbul nu este supus";
în cazul în care proiectul de lege după procedurile de verificare recunoscute ca fiind autentice, acesta este, de asemenea, a revenit la un individ la prezentarea certificatelor și a pașaportului 0402159, sau proiectul de lege este creditată în contul bancar al clientului.

Facturile false contrafăcute vor fi păstrate în bancă în termen de un an de la efectuarea examinării și se va stabili insolvabilitatea bancnotei. La sfârșitul termenului, bancnotele vor fi distruse. Acestea vor fi arse sau zdrobite într-o mașină de hârtie.

Cum stau lucrurile în practică

Algoritmul de mai sus ar trebui să fie întotdeauna același în orice bancă. Cu toate acestea, în locul unei proceduri simple și greoaie pentru certificatul de depozit sau de a verifica facturile, sunați transfer bancar de poliție sau constată și respectarea strictă a regulilor Băncii Rusiei, unii angajați bancare mulțumiți cu întreaga performanță. Și, bineînțeles, un cetățean care a adus băncii în bănci dubioase sau contrafăcute devine un falsificator fără proces și investigație.

Fiți atenți - casieri de magazine, operatori la oficiul poștal etc. nu au dreptul să distrugă și să retragă bancnote false! Ei nu au autoritatea de a face asta. Trebuie doar să sune poliția.

Termen de până la 15 ani

Dacă ați determinat-vă că o notă falsă a ajuns la dvs., nu încercați să o plătiți. Se poate termina pentru tine foarte prost.

Ocupația prin contrafacere se pedepsește cu închisoare de până la 15 ani, deoarece este o infracțiune gravă.

Dacă există îndoieli cu privire la autenticitatea facturii, mergeți la bancă și solicitați o verificare a autentificării.

Va trebui să faceți o declarație privind admiterea pentru a examina o monedă dubioasă și să o atașați la inventar;
un angajat al departamentului contabil al băncii va pregăti un ordin memorial 0401108 pentru suma pe care se acceptă facturile (în cazul în care mai multe);
toate documentele sunt transferate la casierie;
Vi se oferă unul dintre copiile mandatului memorial.

După examinare, care va fi plătită pentru dvs., vi se va da o concluzie și veți întoarce factura.

Reguli elementare de securitate pentru schimbul și schimbul de fonduri

Așa cum am menționat deja, astăzi vă puteți "întâlni" cu o bancnotă falsă oriunde, chiar și la o bancă sau la un birou de schimb valutar. Ofițerii de poliție spun că există cazuri frecvente când bancherii înșiși vă pot oferi bani contrafăcuți.

Prin urmare, trebuie să fiți în alertă și, efectuând tranzacții financiare pentru schimbul sau cumpărarea de valută străină, să solicitați verificarea tuturor facturilor unice de autenticitate în prezența dumneavoastră. Mai ales dacă suma și valoarea nominală a bancnotelor sunt mari.

De asemenea, astăzi există cazuri de emitere de bancnote false de către ATM-uri. Acestea pot fi atât acțiuni vizate ale angajaților băncilor, cât și munca lor iresponsabilă. În orice caz, nu te baza pe bancă.

Merită să respectați următoarele reguli:

verificați banii (și recalculați) fără a părăsi casa de marcat;
nu ezitați să solicitați să verificați bancnotele prin dispozitiv și atunci când emiteți o bancnotă discutabilă, cereți o înlocuire, casierul trebuie să o facă;
toate facturile primite de la dvs. de către un angajat al băncii, magazin, corespondență etc. ar trebui să fie verificate imediat, la momentul primirii fondurilor, iar cererile de autenticitate pot fi prezentate imediat și nu într-o zi, așa cum se întâmplă în unele bănci;
atunci când verificați factura de către casier, păstrați-o la vedere;
merge la schimb, de transfer în avans toate numerele și seria de note (cazurile de înlocuire a unui casier, de asemenea, nu este unic, iar lista va veni la îndemână, la semnarea actului de retragere a facturilor discutabile după sosirea poliției);
Dacă lucrați de multe ori cu sume mari de bani și facturi, pentru a primi masina dvs. pentru a verifica autenticitatea bancnotelor și doar purta cu tine, verificarea facturilor la fața locului.

+7 (812) 944-87-47
[email protected]
Autostrada Vyborg, 36 (modulul BC)

Articole similare

Pagina anterioară

Pagina următoare