Un număr tot mai mare de întreprinderi plătesc salariile nu prin numerar, ci prin transferarea fondurilor fără numerar în cardurile de plastic ale angajaților.
Procedura de transfer a salariilor implică doi pași.
Punerea în aplicare a primului pas nu prezintă dificultăți tehnice: folosind comanda normal de plată, care pot fi generate automat folosind „1C: Enterprise“ sistem, care este un ordin de plată poate fi trimis la banca prin intermediul canalelor de telecomunicații prin tip „Banca de Client“, sau direct, folosind tehnologia DirectBank . Dar al doilea pas este mult mai dificil în cazul în care un număr mare de angajați ai întreprinderii documentează distribuția salariilor în conturile angajaților sunt transferate băncii sub formă de hârtie.
Pentru ca o întreprindere să transfere salariile în conturile de card ale angajaților, aceste conturi trebuie deschise anterior în bancă. Dar dificultatea este că, atunci când un număr mare de angajați ai documentelor de întreprindere pentru deschiderea conturilor, angajații sunt transferate Băncii sub formă de hârtie, precum și de la bancă sub formă de hârtie, compania primește o listă de conturi deschise pentru fiecare angajat și le pune în mâinile sistemului său de informații.
Datele pot fi schimbate prin încărcarea informațiilor într-un fișier sau prin schimbul direct cu un serviciu bancar utilizând tehnologia DirectBank.
Schimbul de date încărcat într-un fișier
Informațiile solicitate de bancă pentru distribuirea salariilor pe conturile de card sunt transferate de la sistemul de informații al întreprinderii la bancă sub forma unui fișier XML generat automat. La rândul său, banca dă întreprinderii confirmarea transferului de fonduri în conturile angajaților și ca fișier XML.
Procedura de deschidere a conturilor este de asemenea automată. Același mecanism de schimb de date vă permite să transferați băncii informațiile necesare pentru a deschide conturile de card ale angajaților și apoi să primiți de la bancă confirmarea deschiderii conturilor de card cu detaliile acestor conturi. În acest scop, se utilizează și fișiere XML.
În soluțiile tipice de aplicații de pe platforma "1C: Enterprise 8", fișierele XML sunt generate în codificarea UTF-8.
Fișierele sunt atribuite nume în conformitate cu următoarele reguli:
- NNNN - numărul sucursalei băncii în care se deschid conturile persoanelor, cărora ar trebui să le fie creditate sumele indicate în Registru;
- DDD este numărul de înregistrare al registrului;
- P este un atribut tip listă:
- "z" - înscrierea salariilor,
- "o" - deschiderea de conturi personale,
- "u" - închiderea conturilor personale,
- "y" este rezultatul înscrierii salariilor,
- "n" este rezultatul deschiderii conturilor personale;
- xml este caracterele extensiei din fișierul "xml".
Schimb direct de registre de proiecte de salarizare folosind tehnologia DirectBank
Cu băncile care au sprijinit tehnologia DirectBank, este posibilă schimbul direct de date privind proiectele salariale. Transferul de date are loc prin criptografie.
Lista băncilor cu care este posibilă schimbul direct de date privind proiectele salariale:
Explicații privind procesul de creditare a cardurilor de plastic la salariile angajaților utilizând tehnologia DirectBank
Deschiderea conturilor de card ale angajaților companiei în bancă
Pentru a deschide conturile de card ale angajaților companiei într-o bancă cu care se încheie un contract de salarizare, angajatul întreprinderii creează un document electronic "Deschiderea conturilor" în programul 1C și îl trimite băncii
Banca verifică datele, deschide conturile de card și creează un document electronic "Rezultatul conturilor de deschidere", care trimite companiei, unde, la rândul său, programul 1C, după ce a primit acest document, procesează rezultatele.
Contul de decontare și contractul de salarizare sunt deschise într-o singură bancă
1. În cazul în care contul curent al companiei deschis în contractul de bancă și salariu a fost făcută cu aceeași bancă, angajat al societății în formele programului 1C și trimite la banca de documente electronice „salariile de înscriere“, care conține o listă de angajați ai întreprinderii și datele pentru transferul salariului în conturile de card.
2. Reîncărcarea contului din care se plătește salariul are loc în mai multe moduri:
- 2.1. Întreprinderea trimite un ordin de plată băncii pentru transferul de fonduri către salariu. În documentul electronic "Salarizare", datele despre acest document de decontare sunt indicate pentru o căutare rapidă în bancă.
3. După primirea banilor în cont pentru plata salariilor, banca, conform documentului electronic "Salarizare", transferă la conturile de card ale angajaților întreprinderii un salariu.
4. În cazul în care, din anumite motive, fondurile nu au fost creditate în conturile de card ale angajaților, banca restituie banii în contul întreprinderii pentru suma tranzacțiilor imperfecte. După aceea, banca formează un extras din returnarea fondurilor și o transmite companiei.
5. Banca formulează un document electronic "Confirmările și refuzurile transferului de salarii", care reflectă executarea parțială (dacă există) indicând motivul neplății și o trimite întreprinderii.
Contul de decontare și contractul de salarizare sunt deschise în diferite bănci
1. În cazul în care contul curent deschis în „Banca A“ și acordul de salarizare semnat cu „Banca B“, în conformitate cu un angajat de contract al companiei în programul 1C generează un document electronic „salarii de înscriere“ și o trimite la „Banca B“, și în „Banca a“ trimite un ordin de plată pentru a transfera suma totală a documentului „salariilor înscriere“ electronice în contul de tranzit deschis în „Banca B“.
2. "Banca A", după primirea ordinului de plată, trimite bani din R / S companiei în contul de tranzit pentru a plăti salariul Băncii B, după care formulează și transferă către întreprindere o declarație privind transferul de fonduri.
3. "Banca B", după ce a primit documentul electronic "Transferul salariului" și numerar în contul de tranzit pentru plata salariului din "Banca A", transferă salariul în conturile de card ale angajaților.
4. În cazul în care, din anumite motive, fondurile nu au fost creditate în conturile de card ale angajaților, Banca B returnează banii în contul bancar al societății din banca A pentru cantitatea de operațiuni imperfecte. După aceasta, banca A formulează și trimite întreprinderii un extras despre returnarea fondurilor.
5. "Banca B" formulează un document electronic "Confirmări și refuzuri de plată a salariilor", care reflectă executarea parțială (dacă există) indicând motivul neplății și trimite acest document întreprinderii.
Trimiteți-le prietenilor: