Duma de Stat a schimbat regulile de identificare a clienților de către bănci
fotografie: Natalia Mushchinkina
Noua lege va face schimb valutar pentru cetățenii obișnuiți o afacere mult mai puțin supărătoare. Cu o operațiune de până la 40 de mii de ruble, nu va exista nici o identificare. Dacă trebuie să faceți schimb de la 40 la 100 de mii, funcționarul bancar va avea nevoie doar de un pașaport. Manipulările din ce în ce mai mari cu moneda în numerar vor necesita un audit deplin.
În același timp, Rosfinmonitoring a decis prin metode proprii să găsească o modalitate alternativă de a scoate la iveală scheme financiare "gri". Oficiul a elaborat o listă de indicatori pe care este posibil să se identifice așa-numitele tranzacții "neobișnuite". Aplicați este planificată împotriva lombarzilor, operatorii poștali, instituțiile financiare și operatori de telecomunicații, case de pariuri și companiile de intermediere în tranzacțiile cu imobile.
Pentru a prinde din fluxul general al clienților celor care au planificat ceva rău este planificat, în special, pentru o serie de momente psihologice. Deci, unul dintre semnele suspecte din listă conține „preocupări excesive ale clienților cu privire la confidențialitatea informațiilor și datelor către organele de stat.“ Pur și simplu pune, clientul a fost nervos, foia în scaunul său și fiecare întrebare grefierul a spus, „De ce?“ Și „E doar între noi, nu?“
În plus, miros un șobolan angajați ai instituțiilor financiare și ar trebui, în cazul în care clientul este prea grăbește-te și personaliza manager, dacă târziu pentru un incendiu.
- Tehnici, cum ar fi recunoașterea intruși trăsături psihologice, într-adevăr funcționează bine lasa de multe și ia în considerare șamanism lor, - a spus șeful secțiunii bancare Mikhail Belyaev Finpotrebsoyuza - clienții forță să aștepte mult timp să-l umple cu întrebări - toate acestea timp de mai mulți ani utilizate în mod activ de către serviciile de securitate în aeroporturi.
După cum a menționat expertul, băncile folosesc deja monitorizarea psihologică în operațiunile de creditare. Chiar și prin mișcarea mâinilor, a picioarelor, a expresiilor faciale, se poate înțelege că o persoană nu va da deloc împrumutul.
- Bineînțeles, tu nimeni nu va stoarce mâinile și acuza de complicitate la terorism, dacă brusc smucit greșit ochii sau vă aflați într-un mod ciudat de a se frământa în scaunul său - calmeaza Belyaev - E doar un semnal pentru a lucrătorilor, pentru a permite vigilenți și să verifice acest client programul complet, toate documentele.
În ceea ce privește ridicarea pragului tranzacțiilor de schimb „oarbe“, în care un cetățean al băncii va rămâne un secret, atunci experții au reacționat cu calm.
- 40 de mii de ruble la rata actuală - acesta este de 600 - 700 de dolari SUA, - spune Mikhail Belyaev, - O sumă comună pentru nevoile interne. Astfel de bani schimbă oamenii să ia cu ei în vacanță sau doar să păstreze casele sub pernă. Nu este vorba de finanțarea terorismului sau a spălării banilor.
Articole similare
-
Banca Centrală introduce noi reguli pentru schimbul de valute de peste 15 mii de ruble
-
Reparația unui apartament pentru 500 de mii de ruble este reală
Trimiteți-le prietenilor: