În articolul de astăzi, vreau să arăt într-un exemplu clar de ce este important să distribuiți economiile dvs. nu numai pe valute și instrumente, ci și pe țări.
Săptămâna trecută am reușit să fac un audit financiar și să calculez valoarea activelor pentru mai mulți antreprenori, noii mei clienți.
Dar, așa cum se întâmplă adesea, mulți proprietari de afaceri reinvestesc profiturile din nou în afacerea lor sau, o parte din surplus, sunt expediate altor active.
Și dacă antreprenorii de Vest încearcă să-și diversifice capitalul lor pentru o varietate de active, apoi la „fratele nostru“ instrumentele de bază pentru banii lor, dar de afaceri este imobiliare, depozite bancare în țara de reședință și acțiunile companiilor autohtone.
Pe două exemple ilustrative vreau să arăt importanța utilizării instrumentelor financiare în străinătate ca parte a activelor.
Astfel, în plus față de distribuția valutară, o persoană primește o distribuție națională și își protejează capitalul împotriva riscurilor politice și economice din țara de reședință.
Cu alte cuvinte, plasează o parte din activele sale în țări cu gradul "A" și mai mare.
* Veniturile din închirierea unui apartament de închiriat sunt luate pentru un exemplu, pe baza randamentului mediu. De fapt, profitabilitatea poate fi la fel de mare sau de mică, în funcție de prețul de cumpărare al proprietății, oraș, condiția și termenii contractului de leasing.
Fiți atenți la câteva fapte cheie din acest exemplu:
Numărul de risc 1. Moneda de investiții este de 100% grivne / ruble.
Numărul de risc 2. Țara de investiții - Ucraina / Rusia - 100%.
De ce această abordare a condus acest investitor.
Numele și moneda activului
Rezumatul acestui exemplu: Având în vedere faptul că țări precum Ucraina, Rusia, Kazahstan, Belarus și alte țări din CSI sunt țările în curs de dezvoltare și au un rating de credit scăzut - pe termen lung, există o probabilitate mare de depreciere suplimentară a activelor în dolari SUA echivalent cu .. țările menționate mai sus (cu cursul politic și economic actual).
În acest caz, scăderea valorii activelor în echivalent dolari a fost de 61%.
Valoarea venitului pasiv în dolari SUA. a scăzut cu 62%.
Dacă investitorul a luat în considerare riscurile de țară și, să zicem, a investit această sumă în străinătate, la fondurile care plătesc în mod regulat dividende, atunci portofoliul său de investiții avea următoarea "imagine":
Scopul este de a primi venituri pasive.
Creșterea valorii activelor în echivalent USD sa ridicat la + 24,5%.
Valoarea venitului pasiv în dolari SUA. a crescut cu 23,9%.
Cantitatea de venituri pasive în grivne equiv. a crescut cu 62,1%.
Valoarea venitului pasiv în echivalentul rublei. a crescut cu 55,9%.
Creșteți: +129 667 ruble / an (+ 55,9%)
Comparativ cu exemplul din Tabelul 1 (toate activele din țara de reședință), creșterea hrivnei / echivalentul ruble sa ridicat la:
+522.7% timp de 9 ani în grivne equiv. (a fost 700 000 UAH a devenit 4 359 075 UAH)
+224,5% timp de 9 ani în echivalentul rublei. (a fost de 3.600.000 de ruble a fost 11.682.320 ruble).
Două constatări cheie pentru acest exemplu:
1. Regulile vechi nu funcționează:
- Puneți bani pe un depozit în moneda națională. valută datorată unui procent mai mare;
- Cumpărați bunuri imobiliare în țara de reședință pentru a le închiria;
- Păstrați toți banii în afaceri în țara de reședință;
- Investiți doar în titluri rusești / ucrainene;
- Deschideți programe de asigurare de viață pe termen lung (de 10 ani sau mai mult) în Rusia / Ucraina etc.
Acest lucru poate funcționa pe termen scurt și apoi în momente de creștere economică (care depind în mod direct de investitorii internaționali). Pe termen lung, o parte din bani (cel puțin 50% din totalul activelor) se recomandă să investească în țările dezvoltate în instrumente care au lucrat mai mult de 100 de ani.
2. În funcție de vârsta, suma capitalului și obiectivele dvs., alegeți instrumentele financiare adecvate:
- Cine are un orizont de investiții mai lung (10 ani sau mai mult) și se concentrează mai mult pe câștigurile de capital - în esență se poate concentra pe instrumente moderate și agresive care au potențial de creștere în viitor.
- Pentru cei care au deja un capital solid și care sunt importante astăzi venit pasiv - mai mult va veni cu instrumente și o strategie moderată de investiții conservatoare și plătește un randament din dividende satisfăcător (3-9% pe an în dolari / euro) din primul an de investiții.
P.S. Dacă doriți să utilizați serviciul pentru a elabora un plan financiar personal sau pentru a primi un audit financiar, completați formularul de solicitare.
Cu sinceritate, Vladimir Timchenko.
Articole similare
-
Înțeles "sistemul financiar" dictionar politic stiinta-referință, economice moderne
-
7 modalități de a vă proteja de criză și de acțiunile guvernului american
Trimiteți-le prietenilor: