De ce să spălăm banii?
Conform uneia dintre cele mai populare versiuni ale termenului de „spălare de bani“, a apărut în Statele Unite în anii 20 ai secolului trecut, atunci când profiturile uriașe ale mafiei americane au început să atragă atenția autorităților fiscale. Faimosul gangster Al Capone a cumpărat o rețea de spălătorii ieftine, o mare cifră de afaceri în care a făcut aproape imposibilă înțelegerea surselor de fonduri. Cu toate acestea, alte surse spun că în această formulare expresia a apărut mult mai târziu, și anume în anii 70, când presa a descris detaliile scandalului Watergate. În America, este încă obișnuit să se spele hainele și rufele în spălătorii, nu la domiciliu, deoarece prețurile pentru serviciile de spălătorie sunt încă scăzute.
Oricum, sensul de spălare a banilor este legalizarea veniturilor obținute cu încălcarea legii, de la banal jaf fraudele financiare complexe. Odată cu dezvoltarea de oportunități pentru controlul fluxului de numerar de la oricare din lumea interlopă, cu o explicație a sursei de venit a problemei, astfel încât acestea au fost inventate și puse în aplicare diferite scheme care permit polua traseul, sau pur și simplu pentru a da bani statut legal.
Metode de spălare a banilor
Există multe modalități de spălare a fondurilor obținute ilegal. De exemplu, foarte popular în lumea interlopă sunt diverse loterii și cazinouri, deoarece acestea permit, de fapt, să plătească banii însuși, deghizându-le sub câștiga. În plus, companiile fictive, băncile străine, conturile offshore sunt adesea folosite pentru spălarea banilor. Mecanismul legalizării, inventat de Capone, este, de asemenea, relevant, deoarece fluxurile financiare ale firmelor implicate în furnizarea anumitor servicii sunt dificil de urmărit. În filmul sovietic "Armura cu diamante" șeful sindicatului criminal a spălat veniturile criminale, ascunzându-le sub comoara găsită.
Multe opțiuni pentru spălarea banilor se bazează pe diferența dintre prețul real al tranzacției și cel declarat. De exemplu, această metodă este utilizată la efectuarea tranzacțiilor cu bunuri imobiliare, atunci când documentele indică o valoare subevaluată, în timp ce vânzătorul primește de fapt o sumă reală.
În sfârșit, o metodă eficientă de spălare a banilor este fragmentarea unei cantități mari de bani în părți mici. Faptul este că în multe țări, băncile sunt obligate să raporteze servicii speciale pentru efectuarea operațiunilor, a căror valoare depășește o anumită valoare, în timp ce introducerea de fonduri mici, într-un cont, mai ales în cazul în care se face pentru o perioadă mai lungă de timp și de către persoane diferite, atenția nu este atras. În general, cu cât legislația financiară a unei țări este mai tolerantă, cu atât este mai mare probabilitatea ca legalizarea veniturilor criminale să înflorească pe teritoriul său.
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: