Multe bănci, atunci când emite un împrumut pentru a confirma venitul pretins împrumut oferta de a oferi un certificat de venit în forma stabilită de banca în sine.
Această metodă de verificare a solvabilității debitorului este foarte frecventă în mediul bancar. Cu toate acestea, mulți angajatori sunt reticenți în a semna un astfel de document, de teama de probleme, dacă ajunge în mâini greșite, iar informațiile din declarația de venituri va fi oarecum să nu corespundă cu informațiile transmise de către angajator la biroul fiscal. În această situație, documentul poate fi o dovadă directă a evaziunii fiscale, ceea ce implică o infracțiune gravă, responsabilitatea pentru care este prevăzută atât pentru angajator și angajat.
Utilizarea de către bănci a certificatelor de venit pe propriile formulare se datorează faptului că primirea salariilor "în plicuri" până în prezent este percepută ca o realitate. Dezvăluirea infracțiunilor fiscale este în scădere, iar agențiile de aplicare a legii au constatat că nu sunt capabile să combată efectiv neplata impozitelor. În consecință, angajatorii se tem mai puțin de reducerea costurilor cu ajutorul schemelor salariale "gri", ceea ce sugerează că, în majoritatea cazurilor, aceștia vor putea evita răspunderea. Rezultatul acestor circumstanțe este că nu toți cetățenii au posibilitatea de a-și confirma veniturile printr-un certificat sub forma de 2-NDFL. Băncile, luând situația actuală, creează condiții simplificate pentru obținerea unui împrumut, care permit împrumutatului să confirme în mod legal câștigurile neoficiale.
Fiecare bancă își dezvoltă propriile forme de certificat de confirmare a venitului. De obicei, împrumutatul, la completare, este obligat să indice numele său complet, numele organizației, poziția, experiența profesională, venitul pentru o anumită perioadă, de regulă timp de 6 luni și durata contractului de muncă. Certificatul este semnat de către șeful și contabilul-șef al întreprinderii și este certificat cu un sigiliu.
În prezent, băncile nu transferă informațiile obținute din certificatele de venituri autorităților fiscale și poliției, deoarece sunt interesate să emită un împrumut, dobânda pe care sunt câștigurile lor.
În cazul transferului acestor date, s-ar putea aduce în jos creditul rynok.No toată lumea înțelege că situația ar putea schimba în orice moment, deoarece creșterea veniturilor fiscale, în special în deficitul bugetar este de a expune una dintre problemele prioritare. Prin urmare, nu putem exclude introducerea de modificări la legislație, obligând băncile să furnizeze informații cu privire la debitori către autoritățile fiscale.
Acum muncitorii, furnizează Băncii cu un certificat sub forma câștigurilor bancare pot simți relativ calmă, care nu este angajatorii. Prin semnarea certificatului, și confirmând salariile „gri“ angajatului, angajatorul dă mâinile sale o bucată de greu dovezi că nu poate prezenta băncii, și, de exemplu, de birou, taxa de stat sau de inspecție a muncii procurorului. Deoarece lucrătorii de multe ori nu au posibilități reale de a obține de la angajator reflectă în mod oficial salariul real, atunci un astfel de certificat la îndemână o astfel de oportunitate apar. Această circumstanță determină angajatorul să semneze astfel de documente cu mare reticență.
Este necesar să se știe că responsabilitatea pentru neplata impozitelor se poate extinde nu numai asupra angajatorilor, ci și asupra angajaților. În conformitate cu articolul 198 din Codul penal evaziunii fiscale poate duce la o penalizare de amendă de la 100 la 300 de mii de ruble, sau până la un an de muncă forțată, sau arest de pînă la șase luni sau închisoare de până la un an.
Dacă infracțiunea este săvârșită pentru prima dată, atunci atunci când suma totală este plătită din evidența tuturor plăților conexe (amenzile, penalitățile, arieratele etc.), infractorul este eliberat din răspundere penală.
De multe ori, un debitor care caută să obțină un împrumut și de a nu putea primi oficial contul de profit și pierdere, precum și de numărare pe faptul că informațiile conținute în certificatul nu poate fi complet verificat, utilizează serviciile diverselor organizații care oferă să facă o astfel de referință pentru remunerația corespunzătoare. După cum arată practica, băncile pot într-adevăr să emită (și adesea emite) împrumuturi pe astfel de certificate. Cu toate acestea, ar trebui să ne amintim că detectarea serviciului de securitate fraudă, faptul documentelor bancare pot fi transferate la poliție, cu toate consecințele care decurg din aceasta și probleme. Ca rezultat, împrumutatul poate obține un împrumut în loc unei anchete penale și fiind acuzat de încălcarea articolului 159.1 din Codul penal „fraudă în creditare“, 327 din Codul penal, „Falsificarea“ și articolul 30 „Pregătirea și tentativa de a comite o crimă“, în funcție de circumstanțe. Acest lucru poate amenința debitorul nu numai cu o amendă destul de mare, ci și cu un termen real de încarcerare.
Consultanță juridică gratuită
Adresați-vă o întrebare avocatului
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: