Frauda în efectuarea tranzacțiilor de credit este o infracțiune destul de frecventă, câștigând rapid popularitate de la începutul crizei financiare, când băncile au început să strângă cerințele pentru debitori. Cele mai frecvente scheme de fraudă pentru procesarea creditelor sunt enumerate mai jos.
Cel mai simplu mod de a lua bani de la populație este de a plăti în avans pentru ajutor în obținerea unui împrumut. Aceasta este adesea vina brokerilor de fizică.
Adesea, după primirea avansului, toate lucrările asupra clientului sunt terminate și, după un timp, el este informat despre refuzul de a obține un împrumut. Motivele refuzului prin vina clientului pot să vină cu un număr infinit, ceea ce îl folosesc asistenții lipsiți de scrupule.
Următoarea schemă de fraudă este oarecum mai sofisticată în implementare, iar clientul se confruntă cu mai multe pierderi financiare decât în cazul precedent. Captura este că clientul nu solicită o plată în avans pentru asistență în obținerea unui împrumut, ceea ce slăbește vigilența potențialului lac.
O altă metodă comună de fraudă în domeniul creditelor este producerea documentelor necesare pentru eliberarea creditului. De obicei, acesta este un pachet de servicii care include:
Prețul unui astfel de "pachet de servicii" în diferite surse variază de la 10 la 15 mii de ruble
De obicei, producția de documente este după cum urmează: o copie a cărții de bord și un certificat de venit a pus sigiliul unei organizații inexistente. care este descoperită pur și simplu de serviciul de securitate al băncii (apropo, dacă doriți, anumite informații pot fi obținute din surse deschise). Într-o versiune mai avansată, documentele sunt certificate de sigiliul organizației de operare.
Se pare că esența escrocherii de afaceri este de a se asigura că orice persoană poate face pe cont propriu (acest lucru nu este un apel la acțiune.), Pentru a face imprimarea de 400-900 de ruble, pentru a cumpăra numărul directe de a veni cu legenda a băncii și pe. Doar nu supraestimează propria lor putere, și să cred că totul este dement.
De regulă, personalul de securitate al băncii este completat de foști ofițeri de poliție care nu au o experiență operațională mică în spatele lor, pentru care distingerea unui client bona fide de la un client fraudulos este o chestiune de timp. Cu toate acestea, ele au și pene.
Și ceea ce avem în cele din urmă: Clientul cheltuiește bani pentru a face documentele false o anumită sumă de bani, apoi în aproape 100% din cazuri banca refuză să emită un împrumut. Rezultatul este evident: persoana a cheltuit banii, dar nu a primit un împrumut. Returnarea banilor plătiți pentru producerea documentelor este imposibilă (să nu se ducă la poliție cu vinovații, spun ei, am plătit pentru documentele false și am fost amăgit de escroci).
P.S. Fiți vigilenți atunci când alegeți un broker de împrumut.
Discount-Finance, un ajutor onest în obținerea unui împrumut.
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: