Furtul de fonduri non-numerar caracteristici de săvârșire a infracțiunilor

• Care sunt metodele tipice de furt în sfera plăților fără numerar
  
• Care este importanța fundamentală a unei definiții corecte a perioadei de încetare și a locului de săvârșire a acestor furturi
  

Această caracteristică de standardizare generează o înțelegere eronată și aplicare a legii penale furnizarea de sancțiuni penale pentru atacurile asupra relațiilor de proprietate, care fac obiectul unor fonduri fără numerar în contul bancar.

Detaliile furtului, determinate de scopul infracțiunilor

Sectorul bancar al economiei este caracterizat nu numai de volumul semnificativ al cifrei de afaceri a fondurilor bugetului de stat și a resurselor financiare ale diferitelor entități de afaceri. În acest domeniu, ei încalcă cele mai importante încălcări ale proprietății altcuiva sub formă de fonduri în numerar, valori mobiliare sau mediate prin decontări în numerar în conturi bancare.

Furtul de fonduri fără numerar are o serie de caracteristici juridice, ignorarea cărora poate complica grav activitățile agențiilor de aplicare a legii în divulgarea acestor infracțiuni.

Spre deosebire de numerar, fondurile nemonetare în sine nu reprezintă o substanță materializată, care poate fi studiată direct și caracterizată de caracteristicile obiectelor din realitatea obiectivă care ne înconjoară.

În consecință, devine dificilă determinarea naturii și a metodei, locului și timpului de impact asupra unui astfel de obiect, care, fiind nematerial, generează totuși drepturi și obligații de proprietate (financiare).

În plus, spre deosebire de proprietatea mobilă, atunci când se transferă dreptul la fonduri nemonetare de la un proprietar la altul, transferul efectiv al proprietății nu are loc.

Rețineți că furtul de fonduri nemonetare într-un cont bancar se realizează numai indirect - prin influențarea activității instituției de credit în care este deschis contul curent al plătitorului.

a) printr-o înșelăciune directă a proprietarului, care, sub influența unei astfel de fraude, dispune el însuși instituția de credit să transfere fonduri, în urma căreia acestea sunt puse la dispoziția altei persoane;

b) prin înșelăciune indirectă sau prin altă declarație greșită a unui angajat special (de obicei un operator) al unei bănci care efectuează "înregistrarea" în contul bancar relevant. Astfel de acțiuni frauduloase pot fi transferul de "comenzi frauduloase de plată" către departamentul operațional al băncii, care sunt efectuate de organizația de creditare.

Odată cu introducerea mijloacelor electronice de administrare a unui cont bancar, infractorii au reușit să utilizeze neautorizat "codurile clienților", prin care clientul băncii efectuează gestionarea "la distanță" a plăților în contul său curent. O varietate de utilizări neautorizate este furtul de fonduri folosind un card de credit sau un duplicat al altui.

În toate aceste cazuri, metoda de deturnare de fonduri este preluarea ilegală a dreptului de a efectua plăți în contul bancar al unei alte persoane sau de a obține altfel acces ilegal la gestionarea fondurilor nefinanciare ale altor persoane. Mijloacele de deturnare de fonduri sunt ordine de plată false sau coduri electronice de acces obținute în mod ilegal la gestionarea decontărilor fără numerar.

Adesea, condițiile de comitere a acestor infracțiuni sunt create de proprietarii de conturi bancare.

EXEMPLU. Conform cererii individului om de afaceri M., a fost deschis un dosar penal în legătură cu următoarele circumstanțe.

Pentru a achiziționa materiale de construcție, M. a înmânat B. foile goale cu o semnătură și o ștampilă M. pentru a face comenzi de plată pentru ei pe bancă. Cu toate acestea, B. a decis să fure o parte din bani. Pentru aceasta, el, fără a-i face cunoscut pe M., a convenit cu O. că mai întâi banii vor fi transferați firmei "o zi" pe un contract fictiv. După aceea, o parte din bani au fost primite de B. și O. în numerar și însușite de aceștia. Restul a fost transferat din contul companiei de o zi în contul unei organizații reale - furnizor de materiale de construcție.

Furtul a fost dezvăluit atunci când autoritățile fiscale i-au cerut lui M. informații despre aceste calcule. Apoi, M. sa întors spre OBEP cu o declarație despre furtul lui B. o parte din bani prin înșelăciune și abuz de încredere.

În acest exemplu, instituția bancară a executat documente de plată certificate de proprietarul înșelător al contului bancar. Instituția bancară însăși nu a fost supusă influenței frauduloase.

Într-un alt caz penal, furtul de fonduri de la proprietar a fost făcut într-un mod diferit.

Victimele acestui caz penal au fost recunoscute ca persoane juridice - firma turistică "NT".

Situația este diferită atunci când banca primește documente false de plată și efectuează un transfer bancar fără consimțământul titularului de cont. Aici este imposibil să excludem complicitatea în crima angajaților băncii care au acces la un cont bancar din care fondurile au fost retrase. Proprietarul unui cont bancar are cunoștință de acest lucru abia după un timp, când primește amprente ale mișcării fondurilor din contul său sau nu poate efectua plăți curente din cauza fondurilor insuficiente din cont.

În cazul în care transferul de fonduri fără numerar se face pe baza unor documente false fără cunoștința clientului băncii (proprietarul contului bancar), banca însăși care a executat comanda falsă de transfer de fonduri recunoaște persoana vătămată. Aici, banca este lipsită de proprietatea sa - banii păstrați în posesia, utilizarea și la dispoziția băncii. De exemplu, în contul corespondent al unei bănci, este posibil să nu existe niciun fel de numerar, dar conturile clienților pot include numerar, pentru care se păstrează drepturile clienților. În consecință, banca își păstrează obligațiile față de clienți pentru a-și efectua plățile.

Cu toate acestea, în cazul în care banca și banca clientului un litigiu cu privire la returnarea banilor debitate ilegal și problema restabilirea echilibrului contului bancar al clientului va fi amânată, clientul băncii este de asemenea suferă pierderi din cauza incapacității de a efectua plăți curente. În acest sens, el este, de asemenea, recunoscut ca o victimă. În acest caz, clientul are dreptul să solicite instanței o solicitare de a obliga banca să efectueze plăți ale clienților. În cazul în care instituția financiară va opune, instanța poate respinge procesul pretins pentru a elucida mecanismul de furt în cadrul procedurilor penale, deoarece există o posibilitate de participare a titularului de cont în încercarea de a fura banii băncii.

Stabilirea părții obiective a actului

Specificitatea fondurilor nemonetare ca obiect al deturnării de fonduri se manifestă, de asemenea, la stabilirea timpului și locului de comitere a unei infracțiuni. Acest lucru este important pentru determinarea jurisdicției și jurisdicției cazului penal. Nerespectarea regulilor de competență teritorială implică recunoașterea probelor colectate în cauză ca inadmisibile, deoarece acestea sunt primite de o autoritate de investigare inadecvată. Nerespectarea jurisdicției teritoriale implică, la rândul său, anularea sentinței din cauza compoziției necorespunzătoare a instanței.

Procuratura a ignorat toate apelurile apărute privind nelegalitatea instituției penale și încălcarea normelor de competență teritorială de către organul de anchetă.

Instanțele au refuzat să ia în considerare plângerea, făcând referire la faptul că acestea nu pot fi atacate în instanță în modul prevăzut de art. 125 din Codul de procedură penală al Federației Ruse, nerespectarea regulilor de competență teritorială de către organele de urmărire penală și de procuratură. Astfel, instanțele s-au retras din controlul juridic legalitatea acțiunilor investigatorului și a deciziilor pe care le-a luat.

Procuratura a introdus un recurs și acum cazul este transmis la colegiul judiciar pentru cauzele penale ale Tribunalului Regional de la Nijni Novgorod.

În conformitate cu art. 140 din Codul civil al Federației Ruse, plățile efectuate pe teritoriul Federației Ruse sunt efectuate prin plăți în numerar și fără numerar, adică, sumele în numerar în conturi bancare pot fi utilizate ca mijloace de plată.

Astfel, din momentul transferului de bani în contul bancar al persoanei este o oportunitate reală de a dispune de ele, la discreția sa, de exemplu, pentru a face plăți în nume propriu sau în numele unor terțe părți, fără a lua bani din contul în care au fost enumerate ca urmare a fraudei.

În aceste cazuri, infracțiunea trebuie considerată încheiată după transferarea fondurilor în contul unei persoane care, prin fraudă sau abuz de încredere, le-a retras din contul proprietarului.

Cu toate acestea, procuratura nu a ținut cont de faptul că rezoluția menționată a Plenului Forțelor Armate RF se referă la timpul pentru finalizarea furtului de fonduri nemonetare.

Cu toate acestea, în ceea ce privește concluziile celei mai înalte instanțe judecătorești cu privire la momentul finalizării furtului de fonduri nemonetare, corectitudinea lor ridică îndoieli serioase.

Este suficient să analizăm următoarea situație. Să presupunem că proprietarul banilor le-a transferat în contul bancar al unui potențial fraudulos. Cu toate acestea, acesta din urmă, deși a reușit să utilizeze aceste fonduri, nu a făcut acest lucru. După ceva timp, plătitorul a retras plata și a returnat fondurile în contul său.

Momentul în care fondurile fără numerar creditate în contul făptuitorului, după care este în măsură să profite de ele, trebuie să fie considerate ca fiind sfârșitul pregătirii pentru a comite o crimă, care este în deplină concordanță cu prevederile art. 29 și partea 1 a art. 30 din Codul penal.

În plus, în cazul în care făptuitorul transmite un ordin băncii sale pentru un transfer suplimentar al fondurilor primite sau retragerea lor în numerar, se poate vorbi despre o încercare de a fi infracțiune. În acest moment, este încă posibil să se prevină folosirea banilor de către vinovată (ceea ce corespunde prevederilor Articolului 29 și Partea a 3-a din Articolul 30 al Codului Penal al Federației Ruse).

În plus, persoana vinovată are dreptul să se bazeze pe aplicarea regulilor de artă. 31 din Codul penal al Federației Ruse privind refuzul voluntar al unei infracțiuni, admisibil chiar și în stadiul de tentativă de infracțiune. Acest lucru poate fi exprimat prin acțiunile persoanei vinovate pentru returnarea fondurilor primite în contul său bancar. Aceasta înseamnă că, dacă persoana vinovată, după ce a primit o șansă reală de a folosi banii primiți, a refuzat în mod voluntar această ocazie - aceasta este dispoziția art. 31 din Codul penal.

A explicat Rezoluția menționată mai sus a Plenului Armatei RF sunt contrare acestor cerințe ale legii penale. Aici este necesar să se sublinieze lipsa de deteriorare, care se referă la pierderea reală a proprietății, și nu o posibilitate ipotetică a unei astfel. Cu alte cuvinte, până la transferul de fonduri este reversibil (poate fi posibil să se întoarcă de plată deținute de acțiunile plătitorului sau al beneficiarului), acesta nu poate fi considerată o infracțiune consumată din cauza lipsei de consecințe în formă de deteriorare a bunurilor imobiliare pentru vină.

Acum să revenim la definiția locului în care a fost comis furtul fără numerar.

În acest exemplu, ancheta și organele de urmărire din Nijni Novgorod, în înțelegerea greșită a naturii actului în sine și modul în care a fost comisă la semnele laturii obiective a sistemului de mijloace non-numerar de furt.

Cu toate acestea, specificitatea dreptului de non-numerar ca obiect al unui atac criminal definește alte importante pentru calificarea penală-juridică a elementelor infracțiunii, deoarece numai anumite acțiuni pot impieteze asupra obiectului particular al protecției dreptului penal (în anumite moduri).

În cazul în cauză, A., în calitate de beneficiar al fondurilor, a deschis un cont bancar de decontare într-o anumită instituție bancară (sucursala, sucursala).

Locul unde se deschide contul bancar (locul de executare a documentelor de deschidere a unui cont de decontare) este detașat în mod teritorial. Prin urmare, A. a deschis un cont bancar în filiala Meshchansky a City-Bank din Moscova. În același timp, A. are abilitatea de a gestiona acest cont utilizând acces la distanță, în timp ce la Moscova, la Nijni Novgorod și în străinătate. Dar că nu a existat nici o incertitudine cu privire la site-ul de gestionare a contului bancar, acest loc nu este legată de un loc de ședere temporară a titularului de cont, precum și locația permanentă a instituției bancare (filialele sale), care a deschis un cont și în cazul în care cardurile bancare ale unui anumit titular de cont. Pe baza extraselor din această și numai această instituție bancară, înregistrările fluxului de numerar sunt păstrate în contul de decontare deschis în acesta.

Judecătorul instanței districtul Leninsky din Nijni Novgorod au fost de acord că locul primirii fondurilor de la A. B este locația unei instituții bancare, în cazul în care contul curent a fost deschis A - filiala filistean „City Bank“ din Moscova. Din cauza administrării acestui cont, A. a reușit să dispună de banii primiți în acest cont de către B.

În același timp, judecătorul a pornit de la faptul că pretențiile lui B. nu au fost prezentate nici măcar cu privire la faptul că A. a primit bani de la B., ci la faptul că ar fi folosit în mod abuziv. Aceste acțiuni A. pentru repararea apartamentului B. în special, au fost comise la Moscova, și nu la Nijni Novgorod.

Acum, în cazul în care instanța regională Nijni Novgorod a respins apelul introdus de urmărire penală, recunoscând competența cauzei penale, Judecătoria sectorului de Moscova Meshchansky, recunoașteți prin prezenta și autoritățile de anchetă încălcare și procurorii de norme privind competența teritorială cu toate consecințele juridice inerente în formă de recunoaștere a tuturor probelor obținute invalidă într-un caz penal .

Exemplele de mai sus ilustrează doar o parte a consecințelor negative ale interpretării greșite a naturii juridice a fondurilor fără numerar într-un cont bancar, precum și încălcări ale managementului calificat drept, ca și deturnare de fonduri.

Definiția obiectului direct

În concluzie, trebuie să fim atenți la discrepanțele în înțelegerea dreptului de a gestiona un cont bancar ca obiect direct al furtului de fonduri fără numerar.

Dreptul de proprietate este un obiect de specie al compoziției oricărui furt. Prin urmare, se poate presupune că atunci când este comisă o încălcare a fondurilor fără bani, subiectul infracțiunii (ceea ce înseamnă bani în sine) este absent.

Există o altă explicație comună - infracțiunea este dreptul de a revendica banca de la proprietarul contului bancar, unde se află fonduri fără numerar. Cu toate acestea, al doilea nu poate fi considerat corect.

Obiectul crimei este întotdeauna relațiile sociale. Pentru furt - aceasta este relația de proprietate. Subiectul este cel cu care este legată relația publică protejată de legea penală. Prin urmare, chiar dreptul creanței asupra băncii care deservește contul bancar pe care sunt acumulate fondurile clienților băncii nu poate fi corelată cu infracțiunea care face obiectul în structura facilității.

Dreptul de revendicare este și aceasta este relația publică stabilită de normele legale privind așezările fără numerar, care face obiectul protecției penale și legale.

Șeful Secțiunii de Metodologie și Metodologie a Aplicării Legii în Procedurile Penale a Centrului Consultativ și Metodologic "Juristat" (Moscova)

Trimiteți-le prietenilor: